متاسفانه کلاهبرداری های ارز دیجیتال در همه جا وجود دارد. همانند سایر تجارت های جدید، افراد قانون شکنی همیشه در تلاشند از مردم کلاهبرداری کنند.
به گفته Business Insider، در سال ۲۰۱۹، کلاهبرداران ارزهای دیجیتال موفق شدند ۴.۲۶ میلیارد دلار از مردم کلاهبرداری کنند.
کلاهبرداری از ارز دیجیتال می‌تواند اشکال مختلفی داشته باشد، که شامل افرادی که به شما پیشنهاد تجارت می‌دهند تا ICO ها و حتی از طریق خود ارزهای دیجیتال است.
در معاملات ارز دیجیتال، باید مراقب باشید که قربانی کلاهبرداران نشوید و سرمایه ی خود را از دست ندهید.
در این جا، ما دنیای تاریک و تیره کلاهبرداری ارزهای دیجیتال را بررسی خواهیم کرد و اینکه چگونه می‌توانید پول خود را از خطر کلاهبرداری در امان نگه دارید.
چرا کلاهبرداری ارز دیجیتال زیاد است؟
به ۲ دلیل:
اول اینکه، بسیاری از مردم درباره چگونگی کار با ارز های دیجیتال اطلاعات زیادی ندارند و نمی‌توانند کلاهبرداری از پروژه های ارز دیجیتال را پیش بینی کنند و تشخیص دهند.
آن ها احتمالاً نمی‌دانند که فن‌آوری بلاکچین و همچنین مبانی معاملات بانکی چیست.
و دلیل دوم این است که مقررات ارز دیجیتال با سرعت بسیار آهسته ای به سراسر جهان اعمال شده است.
بسیاری از سیاستمداران هم از نحوه کار ارز دیجیتال نیز مطلع نیستند و در مورد نحوه ی کنترل آن نامطمئن اند زیرا این ارز ها، ابزار مالی پیچیده ای هستند.
این امر باعث شده تا برخی کشورها معاملات ارز دیجیتال را کاملاً ممنوع کنند تا از شهروندان خود در برابر چنین کلاهبرداری هایی محافظت کنند.
در حالی که برخی کشور های دیگر، مانند چین، فقط ICO ها را به دلیل ماهیت تقلبی آن ها ممنوع کرده اند.
مراقب کلاهبرداری pump and dump ارزهای دیجیتال باشید
کلاهبرداری پامپ و دامپ موقعی اتفاق می‌افتد که سازندگان ارزهای دیجیتال، بخش عظیمی از آن را در اختیار دارند و به دنبال جذب افراد بیشتری برای وارد کردن به این بخش، هستند.
آنچه اتفاق می‌افتد این است که وقتی ارز دیجیتال منتشر می‌شود (به طور معمول پس از ICO) با زیاد شدن تعداد افرادی که آن را خریداری می‌کنند، قیمت آن افزایش می‌یابد.
سپس سازندگان، سهام بزرگ خود را پس از افزایش قیمت به فروش می‌رسانند، سپس ناپدید می‌شوند و قیمت سقوط می‌کند.
افرادی که روی کوین سرمایه گذاری کرده اند پس از مدتی با یک کوین های بی فایده ای روبرو می‌شوند که هیچ ارزشی ندارند. برخی از مردم از این کوین ها به عنوان “کوین های کلاهبرداری” یاد می‌کنند، که پس از سرمایه گذاری بی ارزش می‌شوند.
کلاهبرداری pump and dump، پیش از ارز دیجیتال هم وجود داشته و عمدتا در بازار سهام اتفاق می‌افتاده است.
OneCoin، بزرگترین کلاهبرداری ارز دیجیتال که امروزه هم گریبانگیر کاربران است
از سال ۲۰۱۴، OneCoin با وجود ناپدید شدن بنیانگذارش و بازداشت سه عضو دیگر از مجموعه توسط FBI، موفق به کلاهبرداری بیش از ۴ میلیارد یورو از سراسر جهان شد.
درباره کلاهبرداری OneCoin بدانیم
بزرگترین علامت کلاهبرداری OneCoin این است که بلاکچین ندارد. در واقع، از یک پایگاه داده متمرکز برای تسهیل معاملات خود استفاده می‌کند.
چرا این یک معامله بزرگ است؟
زیرا اگر از فناوری بلاکچین برای تسهیل معاملات استفاده نکند، نه تنها یک ارز دیجیتال واقعی نیست، بلکه معاملات آن دارای دفترچه ی توزیع عمومی شفاف هم نخواهند بود.
طبق گفته کسپرسکی، کارشناسان توصیه می‌کنند افرادی که علاقه مند به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستند باید اطمینان حاصل کنند که نهادی که به همکاری با آن علاقه دارند دارای بلاکچین باشد.
این بدان معناست که معاملاتی که به صورت آشکار نمایش داده نمی‌شوند را می‌توان دستکاری کرد. کلاهبرداران می‌توانند آثار افراد دخیل در معامله را به طور کل سانسور کنند، معاملات را تغییر دهند و حتی از شما سرقت کنند.
ارزهای دیجیتالی که از فن‌آوری بلاکچین استفاده می‌کنند به گره هایی که سیستم را اداره می‌کنند، متکی هستند. آن ها نه فقط در یک نقطه مرکزی بلکه در سراسر جهان قرار داده شده اند.
با این کار حمله به آن ها دشوارتر می‌شود و کلاهبرداران نیز نمی‌توانند به راحتی اطلاعات را دستکاری کنند.
بعضی از کلاهبرداری های ارز دیجیتال، طبیعی به نظر می‌رسند
OneCoin برای بسیاری از تازه کاران در حیطه ی ارز دیجیتال بسیار عادی به نظر می‌رسد، گویی اصلا کلاهبرداری رخ نداده است. آن ها تمام سعی خود را می‌کنند تا مانند یک شرکت واقعی به نظر برسند.
اما وقتی در نحوه ی انجام آن دقیق شوید، متوجه خواهید شد که علامت های زیادی وجود دارد که تفاوت های آن ها را نشان می‌دهد و تازه پی می‌برید که آن ها چه کلاهبرداران بی نظیری هستند.
بهترین راه شناسایی، نحوه ی استفاده ی آن ها از کلمات است. وقتی با هر پروژه ارز دیجیتال روبرو شدید که به آن اطمینان نداشتید، به کلمات استفاده شده توجه کنید.
آن ها مدعی رسیدن به چه چیزی هستند؟ آیا شبیه به سایر ارزهای دیجیتال است؟ چه خصوصیتی آن ها را برجسته می‌کند؟
اگر شما متوجه ی آنچه که آن را منحصر به فرد می‌کند، نباشید، شرایط نگران کننده ای به وجود خواهد آمد.
به ادعا های آنان در مورد سریع تر یا بهتر بودن از ارزهای دیجیتال توجهی نکنید، در عوض، ببینید که آن ها چگونه به وعده های خود عمل می‌کنند و اصلا آن ها را عملی می‌کنند یا نه.
فن‌آوری این شرکت باید منبع باز باشد. اگر آن ها منبع باز نباشند، ممکن است چیزی برای مخفی کردن داشته باشند.
آن ها باید در مورد نحوه کارکرد فناوری خود کاملاً باز عمل کنند و درباره آن به طور مفصل با دیگران صحبت کنند.
میانبرهای موفقیت، کار نمی‌کنند
یکی از قواعد موجود در بازار های سرمایه گذاری این است که میانبرهای موفقیت معمولاً به ضرر شما کار می‌کنند.
هیچ کس قرار نیست به شما راه میلیونر شدن را نشان دهد. اصلا چه دلیلی برای اینکار وجود دارد؟ در ازای این خدما چه کاری از شما می‌خواهند؟ نباید به این افراد اعتماد کرد.
معمولا این خدمات به صورت تبلیغات پر زرق و برق ارائه می‌شود که قول های زیادی را در ازای دریافت بازده می‌دهند.
بسیاری از بزرگترین ارزهای دیجیتال بازدهی ندارند. در عوض، آن ها بیشتر بر روی خدماتی که این ارز ها برای سراسر جهان می‌توانند ارائه دهند، متمرکز هستند.
انگیزه آن ها سودآوری نیست بلکه هدف، بهبود عملکرد سیستم مالی ما است.
ممکن است شما علاقه مند به خرید ارز دیجیتال باشید، اما از اصل بودن آن مطمئن نباشید، پس به عاقلانه ترین تصمیم در نظر خودتان، عدم ورود به آن است.
نحوه تشخیص کلاهبرداری ارز دیجیتال
قبل از انجام هر کاری در رابطه با ارز دیجیتال، باید تحقیقات زیادی انجام دهید تا مطمئن شوید که از کلاهبرداران نیستند.
بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری ارزهای دیجیتال، این است که اطلاعات خوبی داشته باشید و باهوش باشید.
موارد مهمی که باید بررسی شوند، عبارتند از:
- چه کسانی پشت این شرکت هستند؟ اگر افرادی که شرکت را اداره می‌کنند تمایل دارند خود را نشان دهند، نشانه خوبی است. اگر شناختن شخصی که شرکت را اداره می کند دشوار یا حتی غیرممکن باشد، این برای شما می‌تواند یک آژیر قرمز باشد.
- اگر خدمات مد نظر شماست، حمایت از مشتری آن ها را آزمایش کنید. با آن ها تماس بگیرید یا برای آن ها ایمیل ارسال کنید. ببینید آن ها چگونه پاسخ می‌دهند؟ آیا آن ها به تمام سوالات شما پاسخ می‌دهند؟ آیا آن ها از پاسخ به برخی سوالات طفره می‌روند؟ باید نحوه ی برخورد آن ها را نیز بسنجید. مودبانه است یا بی ادبانه؟
- در نزدیکی آدرس وب به دنبال نماد قفل کوچک بگردید. علاوه بر این، در صورت وجود نداشتن “https” در آدرس نیز باید محتاط عمل کنید.
- نقشه راه آن ها را بررسی کنید. آن ها چگونه در این سال ها پیشرفت کرده اند؟ آیا منطقی است؟ معمولا، کلاهبرداران به دنبال کسب درآمد در کوتاه مدت هستند، نه بلند مدت.
- همیشه از کارگزاران و صرافی های شناخته شده و مورد اعتماد کمک بگیرید. به خصوص از اعتماد به کارگزارانی که اجازه ی برداشت از حساب را نمی‌دهند، خودداری کنید.
- دستور کار را خوب بخوانید. شما هرگز نمی‌دانید چه چیزی در انتظار شماست و منتظر است تا به شما لطمه بزند.
- از شرکت هایی که ادعا می‌کنند در معاملات خطر جدی ای نیست و یا هیچ خطری ندارد اجتناب کنید، چرا که این یک دروغ آشکار است. در معاملات مالی همیشه خطر وجود دارد. به همین ترتیب، به کسی که موفقیت یک شبه و کاملا بی ضرر را به شما وعده می‌دهد، اعتماد نکنید.
- پول یا اطلاعات شخصی خود را به هیچ عنوان در اختیار کی نگذارید، مگر اینکه کاملاً مطمئن باشید طرف حسابتان کلاهبردار نیست. اگر موارد ذکر شده در بالا را درست بررسی کنید، دیگر هیچ نگرانی در مورد شرکت باقی نمی‌ماند.
انواع دیگر کلاهبرداری های ارز دیجیتال
کلاهبرداری های ارز دیجیتال اشکال مختلفی دارد و همیشه به صورت افرادی نیستند که خدمات مرتبط با تجارت را به صورت آنلاین به شما ارائه می‌دهند.
برخی از رایج ترین کلاهبرداری ها شامل:
- اپلیکیشن های جعلی تلفن همراه در مورد ارز دیجیتال. این ها معمولاً به صورت کیف پول یا صرافی های مجازی معرفی می‌شوند. شما باید محتاط تر باشید، زیرا کلاهبرداران در فروشگاه App Apple و Google Play بسیار موفق عمل کرده اند.
- مولدهای اعداد تصادفی برای کلیدهای کیف پول. بهتر است از این موارد اجتناب کنید، زیرا برخی از متصدیان در واقع اعداد تصادفی نمی‌دهند و هکرها از این موقعیت سوء استفاده می‌کنند.
- کلاهبرداری از طریق ایمیل برای درخواست بیت کوین یا ارز دیجیتال دیگر. این موارد بسیار شایع هستند و تشخیص آن ها دشوارتر می‌شود. همیشه آدرس ایمیل را به طور کامل بررسی کنید و به دنبال اشتباه تایپی یا اشتباهی باشید که بتوانید کلاهبرداران را تشخیص دهید.
- خدمات سیگنال هم می‌توانند کلاهبردار باشند. بسیاری از خدمات سیگنال وجود دارد که سیگنال های جعلی می‌دهند. قبل از تصمیم به ثبت نام، موارد گفته شده را کاملاً بررسی کنید.
- از تجارت با سیستم ها / روبات ها (EA) خودداری کنید. بسیاری از این سرویس های خودکار حتی اگر کلاهبردار نباشند، هم خوب کار نمی‌کنند. این کار ها را به تاجران حرفه ای و افراد با تجربه بسپارید.
هک صرافی ها
نکته آخر، اما مهم این است که گرچه ممکن است از نظر فنی این یک کلاهبرداری محسوب نشود، اما شما همچنان باید مراقب هک شدن صرافی ها باشید.
پول خود را در صرافی نگذارید! این شاید مهمترین قانون در معاملات ارزهای دیجیتال باشد.
بسیاری از افراد این موضوع را یاد گرفتند زمانی که در سال ۲۰۱۴، Mt. Gox هک شد و تقریباً ۶۵۰،۰۰۰ بیت کوین به سرقت رفت.
یک راه عالی برای ایمن نگه داشتن ارز دیجیتال، این است که آن را در کیف پول سرد قرار دهید.
در حالی که صرافی ها در برخورد با هک ها، پیشرفت کرده اند، اما هنوز هم این اتفاق می‌افتد. در سال ۲۰۱۸، هکرها موفق به سرقت توکن های NEM به ارزش تقریبی ۵۰۰ میلیون دلار از Coincheck شدند.
و حتی در سال ۲۰۱۹، Binance، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان، با ارزش تقریبی ۴۰ میلیون دلار بیت کوین هک شد.
نکات کلیدی برای در امان ماندن از کلاهبرداری های ارز دیجیتال
با آموزش بهتر در زمینه ارزهای دیجیتال، می‌توانید از کلاهبرداری های دیجیتالی جلوگیری کنید. شما می‌توانید در صورت موجود نبودن موارد مهم ارائه شده توسط ارز دیجیتال، آن ها را پیدا کنید.
کلاهبرداری های دیجیتالی می‌توانند اشکال مختلفی داشته باشند. کلاهبرداری های دیجیتال می‌توانند در هر چیزی که مربوط به ارز دیجیتال باشد نقش داشته باشند.
تشخیص برخی از کلاهبرداری های ارز دیجیتال دشوار است. کلاهبرداران با استفاده از کلمات و عبارات مناسب تلاش می‌کنند تا شما را فریب دهند و شما فکر کنید که واقعی هستند.
همیشه قبل ازسرمایه گذاری در مورد شرکت ها تحقیق کنید. هرگز به شرکت هایی که به آن ها شک دارید، پول یا اطلاعات شخصی ندهید.
