استیبل کوین‌ها توانستند به خوبی خود را به عنوان یک رمز ارز در بازار کریپتو ثابت کنند. یکی از این استیبل کوین‌ها، بی یو اس دی BUSD است. هدف اصلی این دارایی‌های دیجیتال افزایش پذیرش رمز ارزها بدون نگرانی در مورد نوسان بازار ارزهای دیجیتال است؛ زیرا پشتوانه بیشتر استیبل کوین‌ها ارزهای فیات هستند و معمولا قیمت آنها با دلار، یورو و هر ارز فیات دیگری افزایش و کاهش می‌یابد.
برای مثال قیمت تتر همیشه برابر با یک دلار است و با افزایش و کاهش قیمت دلار، ارزش آن نیز تغییر می‌کند. ارز بی یو اس دی نیز توانست به خوبی در بازار ارزهای دیجیتال راه یابد و جایگاه ۶ ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص دهد. با توجه به اینکه پول با ارزشی در دنیای امروز به شمار می‌رود بسیاری از سرمایه گذارانی که قصد خرید دلار را دارند در استیبل کوین‌هایی مانند ارز بایننس یو اس دی و سایر رمز ارزها سرمایه گذاری می‌کنند.
بی یو اس دی یا بایننس یو اس دی چیست؟
برخی از استیبل کوین‌ها مانند ارز بی یو اس دی کوین ثابت کردند که استیبل کوین‌ها ارزش خرید را دارند اما تفاوت آنها با ارزهای دیجیتال دیگر چیست؟
| نام | Binance USD |
| نماد | BUSD |
| عرضه در گردش | ۲۳.05B |
| عرضه کل | ۲۳,۰۴۹,۸۰۷,۵۲۰ |
| مارکت کپ | ۲۳,۰۶۵,۲۶۰,۷۶۳ دلار |
| وبسایت رسمی | https://www.binance.com/en/busd https://paxos.com/busd |
بی یو اس دی کوین BUSD یک استیبل کوین با پشتوانه دلار است. به ازای هر یک BUSD، یک دلار ذخیره می‌شود. به عبارت دیگر، عرضه BUSD با دلار مرتبط است. دارندگان می‌توانند ارز BUSD را با فیات و بالعکس معاوضه کنند. صرافی Paxos، صادرکننده بی یو اس دی، ماهانه گزارشی مبنی بر میزان ذخایر BUSD منتشر می‌کند.
به عنوان یک استیبل کوین، ارز دیجیتال BUSD برای حفظ نوسان بازار طراحی شده است. ارز بی یو اس دی به سرمایه گذاران و معامله گران اجازه می‌دهد تا یک دارایی با نوسان کم را در بلاک چین بدون نیاز به خروج از فضای کریپتو نگه دارند. اگر در صرافی ارز دیجیتال بایننس ارز دیجیتال خرید و فروش کرده باشید احتمالا ارز BUSD را دیده باشید.
به بیان ساده می‌توان گفت استیبل کوین بی یو اس دی نسخه دیجیتالی دلار آمریکا است. شاید مبتدیان بازار نتوانند به خوبی اهمیت ارز بایننس یو اس دی را درک کنند اما اگر کمی در بازار بمانند و پیش بروند به راستی که درک می‌کنند این ارز دیجیتال یک ارز کاربردی برای سبد سرمایه آنها خواهد بود.
تاریخچه ارز بی یو اس دی BUSD
ارز BUSD یک استیبل کوین است که توسط صرافی‌های Paxos و بایننس راه اندازی شد. Paxos از فناوری بلاک چین برای ارائه استیبل کوین خود به عنوان خدمات به شرکت‌های خارجی استفاده می‌کند. در گذشته، آنها همچنین یک استیبل کوین با پشتوانه طلا به نام PAX Gold (PAXG) راه اندازی کردند. وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک پشتوانه توکن‌های BUSD و PAXG را تنظیم می‌کند.
مقداری از دلار برابر با کل عرضه BUSD توسط Paxos نگهداری می‌شود و به عنوان ذخایر آن در بانک‌های ایالات متحده تحت بیمه FDIC یا با حمایت خزانه‌داری ایالات متحده عمل می‌کند. هنگامی که قیمت دلار افزایش یا کاهش می‌یابد، قیمت BUSD نیز در مقادیر مساوی تغییر می‌کند.
ارز یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟
هر ارز BUSD با ۱ دلار از ذخایر قابل تعویض است. با ارسال ارز بی یو اس دی به Paxos، آنها توکن‌های شما را می‌سوزانند و ارز فیات را در اختیار شما قرار می‌دهند. این مکانیسم عرضه و ذخایر را در نسبت ۱:۱ ثابت نگه می‌دارد.
هر زمان که قیمت بی یو اس دی کوین شروع به حرکت به کمتر از ۱ دلار کند، معامله گران برای بهره‌مندی از آربیتراژ، ارز BUSD را در مقادیر زیادی خریداری می‌کنند. حتی قیمت ۰.۹۸ دلار می تواند فرصتی برای کسب سود برای آنها فراهم‌کند. پس از خرید مقادیر زیادی BUSD، آربیتراژها می‌توانند توکن های BUSD را از طریق پلتفرم Paxos به فیات تبدیل کنند. افزایش تقاضا برای BUSD طبیعتاً قیمت توکن را تا ۱ دلار افزایش می‌دهد و ثبات قیمت ۱:۱ را بازیابی می‌کند.
ویژگی ارز دیجیتال بایننس یو اس دی
بایننس یو اس دی سه ویژگی کلیدی مانند دسترسی، انعطاف پذیری و سرعت را برای انجام تراکنش‌ها ارائه می‌دهد. این توکن به راحتی در صرافی‌های ارز دیجیتال Paxos یا بایننس در دسترس است. می‌توانید آنها را از طریق صرافی بایننس یا خدمات درگاه فیات خریداری کنید، یا مبلغی را به دلار به Paxos ارسال کنید تا توکن‌های جدید BUSD را برای شما ایجاد کند.
ارز BUSD همچنین با ارائه انعطاف‌پذیری به کاربران رمزارز اجازه می‌دهد تا به سرعت دارایی‌های خود را به یک دارایی بدون نوسان تبدیل کنند، بدون اینکه از بلاک چین خارج شوند. در نهایت، با استفاده از BUSD، کاربر می‌تواند به سرعت پول را در سراسر جهان ارسال کند.
Paxos بی یو اس دی را در بلاک چین اتریوم عرضه می‌کند. علاوه بر این، بایننس توکن BUSD را در بایننس چین ارائه می‌دهد. بایننس Binance-Peg BUSD (BEP-20) را با نگه داشتن از BUSD در یک آدرس بلاک چین اتریوم و تقسیم توکن‌های Binance-Peg BUSD ایجاد می‌کند که هر کدام مربوط به یک توکن BUSD است که توسط بایننس ذخیره شده است.
دارندگان BUSD (ERC-20) و Binance-Peg BUSD (BEP-20) می‌توانند با توجه به نیاز خود توکن‌های خود را بین بلاک چین‌ها مبادله کنند که می‌توان در صرافی بایننس (هنگام برداشت) یا از طریق Binance Bridge انجام داد.
(Binance-Peg BUSD یک محصول بایننس است؛ توسط Paxos صادر نشده و توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک تنظیم نشده است.)
پشتوانه ارز بی یو اس دی چگونه تامین می‌شود؟
تنظیم کنندگان ایالت نیویورک تدابیر خاصی را در مورد Paxos، بایننس و نحوه عملکرد استیبل کوین اعمال کرده‌اند. برای اطمینان از اینکه به میزان عرضه بی یو اس دی دلار ذخیره شده است، Paxos باید ایجاد و سوزاندن توکن‌های BUSD را به دقت کنترل کند. Paxos همچنین حق مسدود کردن حساب‌ها و حذف وجوه در صورت نیاز به دلیل فعالیت غیرقانونی را دارد. این اصول همگی به اعتماد و قوانین بانکی نیویورک مربوط به استیبل کوین پایبند هستند.
در قراردادهای هوشمند توکن، یک تابع جدید تعبیه شده است که منعکس کننده مقررات استیبل کوین است. این کد کوچک به Paxos اجازه می‌دهد تا از قدرت‌هایی که قبلاً ذکر شد در رعایت مقررات NYDFS استفاده کنند.
همانطور که در بالا ذکر شد، این ویژگی ها برای BUSD صادر شده توسط Paxos در اتریوم اعمال می‌شود. Binance-Peg BUSD که توسط Binance در زنجیره BNB (زنجیره بایننس سابق و زنجیره هوشمند BNB) صادر شده است، طبق رویه‌های مختلف عمل می‌کند و توسط Paxos صادر یا توسط NYDFS تنظیم نمی‌شود.
کاربرد ارز BUSD
ارز BUSD و Binance-peg BUSD کاربردهای متفاوتی برای سرمایه گذاران و معامله گران ارزهای دیجیتال دارند. کاربردها ارز BUSD عبارتند از:
- جلوگیری از نوسان
کریپتو یک بازار با نوسان بسیار است. مانند بازارهای مالی سنتی، تقاضا برای استیبل کوین در کریپتو نیز وجود دارد؛ به خصوص زمانی که نوسان بازار ارز دیجیتال به بیش از حد برسد. با تبدیل دارایی‌ها به فیات یا اوراق بهادار، سرمایه‌گذاران سنتی می‌توانند دوره‌های پرنوسان را پشت سر بگذارند. ارز BUSD و Binance-Peg BUSD فرصت یکسانی را به سرمایه گذاران و معامله گران ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند.
- کسب سود بدون نیاز به ارز فیات
زمانی که شخصی قصد برداشت دارایی خود را دارد باید مطمئن شود که دارایی را با سود خارج می‌کند. BUSD و Binance-Peg BUSD روشی برای نقدینگی و کسب سود ارائه می‌دهند. برای انتقال ارزهای فیات به حساب بانکی خود از صرافی نیازی نیست منتظر بمانید. اگر تصمیم دارید به پوزیشن جدیدی ایجاد کنید یا دارایی دیگری بخرید، نیازی به افزایش ارز فیات در حساب خود ندارید.
- آربیتراژ
هر دو ارز بی یو اس دی و Binance-Peg BUSD استیبل کوین‌های بسیار محبوبی در شبکه های مربوطه خود و با بازارساز خودکار (AMM) بایننس چین هستند. این استخرهای نقدینگی ممکن است فرصت‌های آربیتراژی را زمانی که قیمت‌ها بین AMMهای مختلف متفاوت است، فراهم کنند. نگه داشتن ارز BUSD به آربیترترها این امکان را می دهد که به سرعت بین صرافی‌ها حرکت کنند و از تقاضای بالا برای BUSD در پلتفرم‌های مختلف استفاده کنند. همانطور که قبلا ذکر شد، ممکن است از طریق خرید بی یو اس دی BUSD و تبدیل آن به فیات، فرصت‌های آربیتراژ نیز وجود داشته باشد.
بی یو اس دی کوین چه تفاوتی با سایر استیبل کوین‌ها دارد؟
بی یو اس دی به چند دلیل مهم با سایر استیبل کوین‌های موجود در بازار متفاوت است. اول از همه، BUSD بخشی استیبل کوین‌های دارای پشتوانه ارز فیات است. همچنین استیبل کوین‌هایی مانند دای DAI با پشتوانه رمز ارز وجود دارند که از ارزهای دیجیتال برای ذخایر خود استفاده می‌کنند.
همچنین استیبل کوین‌های الگوریتمی (algorithmic stablecoins) بدون هیچ گونه پشتوانه‌ای وجود دارد. این پروژه‌ها تلاش می‌کنند تا عرضه استیبل کوین را با الگوریتم‌هایی برای ایجاد و سوزاندن توکن‌ها کنترل کنند.
مطلب مرتبط: مقایسه تتر و یو اس دی کوین و بی یو اس دی کوین
اما ارز دیجیتال BUSD چه تفاوتی با سایر استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات دارد؟ یکی از نکات کلیدی این است که Paxos گزارش‌های منظم را منتشر می‌کند و نشان می‌دهد که ذخایر دلار با عرضه بی یو اس دی ۱:۱ مطابقت دارد.
شرکت حسابداری Withum این گزارش‌ها را به عنوان بخشی از الزامات BUSD به عنوان یک ارز دیجیتال تنظیم شده تکمیل می‌کند. هر پروژه ای این کار را انجام نمی‌دهد و برخی از استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات ممکن است تمام ذخایری را که ادعا می‌کنند نداشته باشند.
به عنوان مثال، پرونده ای که توسط دادستان کل نیویورک مطرح شد نشان داد که ذخایر تتر (USDT) استیبل کوین ۱۰۰٪ با پشتوانه دلار نیست. این کشف در تضاد مستقیم با اظهارات قبلی تتر بود.
جمع بندی
بی یو اس دی BUSD هم به عنوان یک سرمایه گذاری پایدار و هم ابزاری مفید برای معامله گران و سرمایه گذاران عمل می‌کند. ذخایر حسابرسی شده آن که در مؤسسات مالی مورد اعتماد نگهداری می‌شود، اعتماد بالایی را به استیبل کوین می‌بخشد. برای هر کسی که به طور منظم از بایننس چین یا سایر شبکه‌ها استفاده می‌کند، Binance-Peg BUSD یک انتخاب ثابت از استیبل کوین برای استفاده در کنار پروژه‌های دیگر است.
