این تغییر پیشنهادی، آستانه ۳ هزار دلاری FinCEN را کاهش می‌دهد.
شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) و Federal Reserve به دنبال کسب اطلاعات بیشتر از معاملات کوچکتر از گذشته هستند.
طبق اخطار قانونگذاری پیشنهادی که در روز جمعه منتشر شد، آژانس ها می‌خواهند آستانه ۳ هزار دلار در سال ۱۹۹۵ را برای معاملات بین المللی به ۲۵۰ دلار کاهش دهند. به این معنی که موسسات مالی نیاز به تبادل اطلاعات مشتری در کنار همه معاملات بزرگتر از ۲۵۰ دلار دارند که در خارج از کشور ایالات متحده شروع یا پایان می‌یابد. گفته می‌شود، قانون سفر (قانون رازداری بانکی که از همه موسسات مالی می خواهد اطلاعات خاصی را به موسسه مالی بعدی منتقل کنند)، همانطور که شناخته شده است، برای مقادیر بسیار کمی از دست به دست شدن پول به کار گرفته می‌شود.
تغییر پیشنهادی به طور خاص “ارزهای مجازی قابل تبدیل” را فرا می‌خواند و می‌گوید برای اهداف این قانون نیز در دسته پول قرار می‌گیرد.
اطلاعاتی که موسسات مالی باید بر طبق قانون سفر مبادله کنند، شامل:
“(a) نام و آدرس مبدع یا فرستنده، (b) مقدار پرداخت یا دستور انتقال، (c) تاریخ اجرای دستور پرداخت یا انتقال، (d) هرگونه دستورالعمل پرداخت از مبدع یا فرستنده با دستور پرداخت یا انتقال و (e) هویت بانک ذینفع یا موسسه مالی گیرنده. “
گفته می‌شود، بسیاری از اطلاعات شخصی که پس از آن صرافی کریپتو باید در کنار حساب کاربر ذخیره کند، تهدید بزرگی برای امنیت داده ها است. علاوه بر این، در این تغییر به یک دستورالعمل که موسسات مالی از منشا جغرافیایی هر معامله بیش از آستانه ۲۵۰ دلار اطلاع دارند، اشاره شده است.
گروه ویژه اقدام مالی در تلاش است تا قانونی مشابه را در سراسر جهان اعمال کند که در دنیای رمزنگاری بسیار بحث برانگیز است. حکم جمع آوری و تبادل اطلاعات مشتری به نظر می‌رسد کاملاً مخالف “سیستم نقدی الکترونیکی همتا به همتا” است که وایت پیپر برای بیت کوین ارائه می‌دهد.
در حال حاضر، به روزرسانی قانون سفر فقط یک پیشنهاد است. FinCEN و بانک فدرال در طی ۳۰ روز آینده نظرات عمومی را از همه افراد ذیربط می‌خواهد.
