۱۰ روش برتر درآمد غیرفعال از کریپتو در سال ۲۰۲۵؛ از استیکینگ تا بازی‌های کریپتویی!

آیا تا به حال به این فکر کرده‌اید که بدون نیاز به معامله‌گری، بتوانید از دنیای ارزهای دیجیتال درآمد کسب کنید؟ دنیای نوین مالی با مفهومی به نام درآمد غیرفعال از کریپتو این امکان را فراهم کرده است. روش‌هایی مانند استیکینگ، استخراج ابری، ییلد فارمینگ، و حتی بازی‌های بلاکچینی، فرصت‌های متنوعی را پیش روی کاربران قرار داده‌اند تا بدون فعالیت مداوم درآمد داشته باشند. اگر به دنبال راه‌هایی هستید که دارایی‌های دیجیتال‌تان برای شما کار کنند، این مقاله دقیقاً برای شماست! با ما همراه باشید تا با ۱۰ روش برتر درآمد غیرفعال از کریپتو آشنا شوید و بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری خود انتخاب کنید.

تفاوت درآمد فعال و درآمد غیرفعال از کریپتو

درک مفاهیم درآمد فعال و غیرفعال از کریپتو، نقش مهمی در تعیین استراتژی‌های مالی دارند. درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال به معنای کسب سود یا درآمدی است که بدون نیاز به دخالت مداوم سرمایه‌گذار حاصل می‌شود، در حالی که درآمد فعال مستلزم زمان، تلاش و مدیریت مستقیم است.

به طور مثال، درآمد غیرفعال از کریپتو می‌تواند شامل فعالیت‌هایی مانند استیکینگ، ییلد فارمینگ، یا دریافت سود از وام‌دهی رمزارزها باشد. این روش‌ها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که بدون نیاز به معامله مکرر یا تحلیل روزانه بازار، درآمدی پایدار و دلاری کسب کنند. از طرف دیگر، درآمد فعال به خرید و فروش مداوم ارزهای دیجیتال، ترید روزانه و مدیریت مستمر پرتفوی اشاره دارد که نیازمند تخصص، زمان و ریسک بیشتری است.

بنابراین، درآمد غیرفعال دلاری از ارز دیجیتال برای افرادی که به دنبال راهی امن‌تر و کم‌دغدغه‌تر برای رشد سرمایه خود هستند، گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شود. با این حال، هر دو روش مزایا و چالش‌های خود را دارند که باید با توجه به شرایط مالی و اهداف شخصی انتخاب شوند.

۱۰ روش برتر درآمد غیرفعال از کریپتو 

بازار کریپتو هر روز بزرگ‌تر و پررونق‌تر می‌شود و بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌هایی هستند تا بدون صرف وقت و انرژی زیاد، درآمدی پایدار و قابل اتکا داشته باشند. درآمد پسیو (Passive) به شما این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به فعالیت روزانه و مداوم، سرمایه‌تان به صورت خودکار رشد کند. تصور کنید بدون صرف ساعت‌ها تحلیل بازار و معامله‌های پرریسک، بتوانید درآمد دلاری کسب کنید!

روش‌هایی که در ادامه معرفی می‌کنیم، دقیقاً همین امکان را برای شما فراهم می‌کنند. پس با ما همراه باشید تا با انواع روش‌های کسب درآمد غیرفعال در کریپتو آشنا شوید و بهترین راه را متناسب با شرایط خود انتخاب کنید.

۱- سرمایه‌گذاری بلند مدت یا هولد ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری بلند مدت یا هولد، یکی از ساده‌ترین و محبوب‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد غیرفعال از کریپتو است. این روش به معنای خرید و نگهداری دارایی‌های ارز دیجیتال برای مدت طولانی به امید افزایش ارزش آن‌ها در آینده است. استراتژی خرید و نگهداری به شما اجازه می‌دهد بدون نیاز به معامله‌های مکرر و تحلیل روزانه بازار، به تدریج دارایی‌تان رشد کند و درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال کسب کنید.

مزایا:

• نیاز کم به زمان و مدیریت فعال
• کاهش هزینه‌های معاملاتی به دلیل تعداد کم خرید و فروش
• بهره‌مندی از روند صعودی در بلندمدت و احتمال افزایش قیمت دارایی‌های معتبر

معایب:

• ریسک کاهش قیمت در کوتاه‌مدت
• احتمال از دست دادن فرصت‌های سودآوری سریع از طریق معاملات روزانه
• نیاز به صبر و تحمل نوسانات برای مدت طولانی‌

نحوه شروع:

برای شروع سرمایه‌گذاری بلند مدت، باید دارایی‌های معتبر با سابقه‌ی افزایش قیمت پایدار در گذشته مانند بیت‌کوین و اتریوم را شناسایی کنید. خرید آسان و سریع این ارزها در صرافی‌های معتبر مانند پینگی فراهم است. همچنین، می‌توانید با دنبال کردن تحلیل‌ها و اخبار روز در بلاگ و کانال تلگرام پینگی، اطلاعات خود را به‌روز نگه دارید و تصمیمات بهتری در سرمایه‌گذاری خود اتخاذ کنید.

بیشتر بخوانید: ترید یا هولد؟ کدام روش سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال بهتر است؟

۲- وام‌دهی در ارز دیجیتال (Lending)

یکی از روش‌های جذاب و کاربردی برای کسب درآمد پسیو و دلاری، وام‌دهی در ارز دیجیتال است. در این روش، کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را به دیگران (شامل افراد، صرافی‌ها یا پلتفرم‌های وام‌دهی) قرض دهند و در ازای آن، سود مشخصی دریافت کنند. این سود معمولاً به صورت دوره‌ای پرداخت می‌شود و بستری برای ایجاد درآمد غیرفعال دلاری فراهم می‌کند.

انواع وام‌دهی در ارز دیجیتال:

• وام‌دهی مارجین: کاربران دارایی‌های خود را به معامله‌گران قرض می‌دهند تا آن‌ها بتوانند معاملات اهرمی انجام دهند.
• وام‌دهی متمرکز: از طریق صرافی‌های متمرکز مانند Binance، OKX یا پلتفرم‌هایی همچون Nexo انجام می‌شود.
• وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi Lending): در پلتفرم‌هایی مثل Aave، Compound و دیگر پروتکل‌های DeFi انجام می‌شود که نیاز به واسطه ندارند.
• وام‌دهی همتا به همتا (P2P): کاربران به‌صورت مستقیم با یکدیگر وارد قرارداد وام می‌شوند.

مزایا:

• ایجاد درآمد غیرفعال دلاری منظم و قابل پیش‌بینی بدون نیاز به فروش دارایی‌ها
• امکان سودآوری حتی در بازارهای نزولی یا خنثی
• سود مرکب در برخی پلتفرم‌های غیرمتمرکز، در صورت سرمایه‌گذاری مجدد سود

معایب:

• احتمال بازپرداخت نکردن وام توسط وام‌گیرنده
• وجود خطراتی مانند هک شدن، ورشکستگی یا کمبود نقدینگی در پلتفرم وام‌دهی
• بسیاری از طرح‌های وام‌دهی نیاز به مسدود کردن دارایی‌ها برای مدت مشخص دارند
• نبود بیمه یا پوشش حقوقی مشابه سیستم‌های بانکی سنتی
• نیاز به بررسی و تحقیق دقیق درباره اعتبار و امنیت پلتفرم انتخابی

عوامل مؤثر بر میزان بازدهی:

• نرخ بهره پیشنهادی در زمان عقد قرارداد
• میزان تقاضا برای دارایی مورد نظر
• اعتبار پلتفرم میزبان
• مدت‌زمان قفل شدن سرمایه
• ریسک بازپرداخت توسط وام‌گیرنده
• کارمزدها و هزینه‌های جانبی پلتفرم

نحوه شروع وام‌دهی در ارز دیجیتال:

برای شروع، ابتدا باید یک پلتفرم معتبر و امن برای وام‌دهی انتخاب کنید. بسته به ترجیح شما، می‌توانید از پلتفرم‌های متمرکز یا غیرمتمرکز استفاده کنید. پس از ایجاد حساب کاربری (در صورت نیاز)، دارایی‌های دیجیتال خود را به کیف پول پلتفرم منتقل کرده و شرایط وام‌دهی مانند نوع دارایی، نرخ سود، مدت زمان قفل شدن و سطح ریسک را انتخاب کنید. پس از فعال‌سازی قرارداد، تنها کاری که باید انجام دهید نظارت بر روند و در نهایت برداشت سود است. از جمله این پلتفرم‌ها می‌توان به Nexo و Aave اشاره کرد.

۳- استیکینگ ارز دیجیتال (Staking)

یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد غیرفعال از کریپتو، استفاده از مکانیزم استیکینگ ارز دیجیتال است. در این روش، کاربران مقدار مشخصی از دارایی‌های دیجیتال خود را در یک شبکه بلاک‌چین مبتنی بر اثبات سهام (PoS) قفل می‌کنند. این اقدام باعث تقویت امنیت و کارایی شبکه می‌شود که در ازای آن، کاربران پاداش دریافت می‌کنند. پاداش‌ها اغلب به صورت همان ارز دیجیتال استیک شده پرداخت می‌شود و آن را به گزینه‌ای مناسب برای ایجاد درآمد غیرفعال دلاری تبدیل می‌کند.

از دیگر جذابیت‌های این روش، احتمال افزایش قیمت توکن استیک‌شده در این بازه زمانی است البته به شرطی که توکن مورد نظر چشم انداز افزایش قیمت داشته باشد.

مزایای استیکینگ:

• ریسک پایین‌تر نسبت به برخی روش‌های دیگر مانند معاملات اهرمی یا وام‌دهی
• پاداش‌های منظم و قابل پیش‌بینی بر اساس زمان و میزان دارایی استیک‌شده
• کمک به امنیت شبکه بلاک‌چین و توسعه پایدار آن
• مصرف انرژی بسیار کمتر نسبت به استخراج ارز دیجیتال
• عدم نیاز به تجهیزات سخت‌افزاری گران‌قیمت
• امکان استفاده از سود مرکب در صورت استیکینگ مجدد پاداش‌های دریافت شده
• سادگی در شروع حتی برای کاربران تازه‌کار

معایب استیکینگ:

• نیاز به سرمایه اولیه قابل توجه برای رسیدن به درآمد محسوس
• قفل شدن دارایی‌ها برای مدت مشخص (که ممکن است نقدشوندگی را محدود کند)
• تأثیر نوسانات قیمت توکن بر بازده نهایی
• ریسک قانونی در برخی کشورها به دلیل عدم چارچوب مشخص برای فعالیت‌های استیکینگ
• پاداش، درصدی از دارایی استیک‌شده است و نه مبلغ ثابت دلاری

عوامل مؤثر بر میزان بازدهی:

• تعداد مشارکت‌کنندگان در شبکه (هرچه تعداد بیشتر، سهم کمتر)
• مدت زمان استیکینگ و نوع قرارداد (قفل‌شده یا آزاد)
• قیمت توکن استیک‌شده و میزان نوسان آن در بازار
• کارمزد پلتفرم یا اعتباردهنده که از سود موردنظر کسر می‌شود

نحوه شروع استیکینگ ارز دیجیتال:

1. انتخاب ارز دیجیتال دارای قابلیت استیکینگ (مانند ETH، ADA، SOL، DOT و …)
2. راه‌اندازی یک کیف پول دیجیتال سازگار با آن شبکه بلاکچین موردنظر
3. انتقال توکن‌ها به کیف پول
4. انتخاب یک اعتباردهنده (Validator) یا استخر استیکینگ مطمئن
5. قفل کردن دارایی‌ها برای دوره مشخص
6. دریافت پاداش‌ها به صورت دوره‌ای و انتخاب بین برداشت یا استیک مجدد آن‌ها

بسیاری از صرافی‌های معتبر مانند Binance ،Kraken ،Coinbase و پلتفرم‌های غیرمتمرکز مانند Rocket Pool یا StakeWise نیز خدمات استیکینگ را برای کاربران فراهم کرده‌اند.

۴- استخراج ابری ارز دیجیتال (Cloud Mining)

یکی از روش‌های نسبتاً قدیمی اما همچنان مورد توجه برای کسب درآمد غیرفعال از کریپتو، استفاده از استخراج ابری ارز دیجیتال است. در این روش، کاربران به‌جای خرید و نگهداری دستگاه‌های استخراج، قدرت پردازشی (قدرت هش) را از شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات ابری اجاره می‌کنند. با این کار، بدون نیاز به دانش فنی یا تجهیزات خاص، امکان مشارکت در فرآیند استخراج و کسب درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال فراهم می‌شود.

مزایای استخراج ابری ارز دیجیتال:

• عدم نیاز به خرید، راه‌اندازی و نگهداری تجهیزات سخت‌افزاری گران‌قیمت
• پتانسیل برای دریافت درآمد ثابت در طول قرارداد
• گزینه‌ای مناسب برای کاربرانی که فاقد دانش فنی یا شرایط نگهداری از تجهیزات هستند
• صرفه‌جویی در مصرف برق و فضای فیزیکی

معایب استخراج ابری ارز دیجیتال:

• ریسک بالای کلاهبرداری به‌ویژه در میان شرکت‌های نامعتبر
• بازدهی پایین‌تر به دلیل هزینه‌های نگهداری، کارمزدهای پنهان و کاهش تدریجی پاداش استخراج
• عدم کنترل مستقیم کاربر بر تجهیزات و فرآیند
• وابستگی کامل به عملکرد شرکت ارائه‌دهنده
• برخی قراردادها انعطاف‌پذیری کمی دارند و امکان فسخ یا بازپرداخت وجود ندارد

عوامل مؤثر بر بازدهی:

• قیمت ارز دیجیتال استخراج‌شده (مثلاً بیت‌کوین یا لایت‌کوین)
• سختی شبکه و میزان رقابت در استخراج
• کارمزدهای شرکت ارائه‌دهنده و درصد مشارکت در سود
• مدت زمان قرارداد (کوتاه‌مدت یا بلندمدت)
• رویدادهای هاوینگ که باعث کاهش پاداش استخراج می‌شوند

نحوه شروع استخراج ابری ارز دیجیتال:

1. تحقیق دقیق در مورد شرکت‌های معتبر (دارای سابقه روشن و نظرات مثبت کاربران)
2. بررسی طرح‌های مختلف استخراج (از نظر قدرت هش، مدت قرارداد، هزینه‌ها و ارز قابل استخراج)
3. ثبت‌نام در پلتفرم و انتخاب طرح مناسب بر اساس بودجه و هدف سرمایه‌گذاری
4. پیگیری روزانه یا هفتگی پیشرفت استخراج از طریق داشبورد کاربری
5. برداشت کوین‌های استخراج‌شده به کیف پول شخصی و بررسی سودآوری در بازه‌های زمانی مختلف

شرکت‌هایی مانند Genesis Mining، Hashing24، IQ Mining و NiceHash از جمله ارائه‌دهندگان شناخته‌شده خدمات استخراج ابری هستند؛ با این حال، همواره توصیه می‌شود قبل از سرمایه‌گذاری، اعتبار شرکت و شفافیت قراردادها به‌دقت بررسی شود.

۵- ییلد فارمینگ (Yield Farming)

یکی از پیشرفته‌ترین و البته پرریسک‌ترین روش‌های کسب درآمد غیرفعال از کریپتو، فعالیت در حوزه ییلد فارمینگ است. در این روش، کاربران دارایی‌های دیجیتال خود را در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) سپرده‌گذاری می‌کنند تا در ازای آن، پاداش‌هایی به شکل توکن دریافت نمایند. این پاداش‌ها در قالب توکن‌های نقدشونده هستند. در ییلد فارمینگ، معمولاً سرمایه در استخرهای نقدینگی صرافی‌های غیرمتمرکز (مانند Uniswap، SushiSwap یا PancakeSwap) قرار می‌گیرد یا برای تأمین نقدینگی جهت وام‌دهی و وام‌گیری در پروتکل‌هایی مانند Aave و Compound استفاده می‌شود.

مزایای ییلد فارمینگ:

• پتانسیل بازده بسیار بالا در مقایسه با سایر روش‌های درآمدی در کریپتو
• انعطاف‌پذیری در جابجایی سرمایه بین پلتفرم‌ها برای بهینه‌سازی سود
• امکان تنظیم استراتژی‌های متنوع بر اساس اهداف مالی و سطح ریسک‌پذیری
• مشارکت فعال در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز و پشتیبانی از رشد DeFi

معایب ییلد فارمینگ:

• ریسک بالا به دلیل نوسانات شدید بازار، تغییر نرخ پاداش و آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند
• پیچیدگی فنی بالا، مناسب برای کاربران با تجربه و شناخت دقیق از DeFi
• ریسک ضرر ناپایدار در استخرهای نقدینگی
• کارمزدهای بالای تراکنش در برخی شبکه‌ها (مانند اتریوم)
• نبود پشتیبانی قانونی یا بیمه برای حفاظت از سرمایه کاربران
• احتمال از دست رفتن سرمایه در صورت انتخاب پلتفرم‌های نامعتبر یا هک شدن قراردادها

عوامل مؤثر بر بازدهی در ییلد فارمینگ:

• نرخ بازده یا APY ارائه‌شده توسط پلتفرم
• نوسانات قیمتی دارایی‌های استخر نقدینگی
• کارمزدهای شبکه (گس) و کارمزدهای داخلی پلتفرم
• مدت زمان قفل شدن سرمایه و نرخ تبدیل پاداش‌ها

نحوه شروع ییلد فارمینگ:

1. انتخاب یک پلتفرم DeFi معتبر مانند Aave، Curve، Uniswap، Compound یا Yearn Finance
2. ایجاد یا استفاده از یک کیف پول Web3 مانند MetaMask یا Trust Wallet
3. انتقال دارایی‌های دیجیتال به کیف پول متصل به پلتفرم
4. انتخاب استخر نقدینگی یا استراتژی فارمینگ مناسب با سطح ریسک‌پذیری
5. سپرده‌گذاری دارایی‌ها در پلتفرم
6. پیگیری پاداش‌ها، برداشت سود یا سرمایه‌گذاری مجدد برای کسب سود مرکب

در نهایت، ییلد فارمینگ روشی جذاب اما پیچیده برای کسب درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال محسوب می‌شود که برای افراد آشنا با فضای DeFi و ریسک‌پذیر مناسب است. توصیه می‌شود پیش از ورود، دانش کافی کسب کرده و همیشه از پلتفرم‌های قابل اعتماد استفاده نمایید.

۶- حساب‌های پس‌انداز ارز دیجیتال (Crypto Savings Accounts)

یکی از ساده‌ترین و درعین‌حال مؤثرترین روش‌های ایجاد درآمد غیرفعال کریپتو، استفاده از حساب‌های پس‌انداز ارز دیجیتال است. این نوع حساب‌ها مشابه حساب‌های پس‌انداز سنتی عمل می‌کنند اما به جای پول نقد، شما ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم یا استیبل‌کوین‌ها را سپرده‌گذاری می‌کنید و در ازای آن سود دریافت می‌کنید.

مزایا:

• بدون نیاز به دانش فنی یا مدیریت پیچیده، کافی‌ست ارز دیجیتال خود را واریز کنید و سود بگیرید.
• نرخ‌های سود مشخص و منظم، یک جریان پایدار درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال را فراهم می‌کند.
• این حساب‌ها مکان مناسبی برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال به‌صورت بلندمدت هستند، خصوصاً اگر قصد فروش آن‌ها را ندارید.
• رخ بهره در برخی از پلتفرم‌های کریپتویی حتی با وجود ریسک، از سود بانکی بیشتر است.

معایب:

• در مقایسه با ییلد فارمینگ یا وام‌دهی در دیفای، نرخ بازده کمتر است.
• در صورت ورشکستگی یا هک شدن پلتفرم، دارایی‌های شما در خطر است.
• بر خلاف حساب‌های بانکی، این حساب‌ها معمولاً تحت پوشش بیمه‌های دولتی نیستند.

عوامل مؤثر بر بازده:

• نرخ بهره اعلام‌شده توسط پلتفرم یا صرافی
• نوع و حجم ارز دیجیتال سپرده‌گذاری شده
• مدت زمان قفل شدن دارایی (برخی حساب‌ها انعطاف‌پذیر و برخی دارای دوره‌ی مشخص هستند)
• تقاضا برای قرض گرفتن ارز موردنظر توسط سایر کاربران
• کارمزدهای مربوط به برداشت یا انتقال وجه

نحوه شروع:

1. از بین صرافی‌های شناخته‌شده مانند Binance، Nexo، Bybit یا پلتفرم‌های اختصاصی مانند YouHodler و Crypto.com یکی را انتخاب کنید.
2. ثبت‌نام و احراز هویت
3. انتخاب طرح مناسب مانند سپرده‌گذاری منعطف یا برداشت ثابت ارائه می‌دهند.
4. واریز ارز دیجیتال موردنظر به حساب پس‌انداز
5. دریافت سود به‌صورت منظم یا انتخاب گزینه سرمایه‌گذاری مجدد برای سود مرکب

۷- مسترنودها (Masternodes)

مسترنودها نودهای ویژه‌ای هستند که در برخی بلاکچین‌ها مانند Dash یا PIVX به‌منظور انجام وظایف خاصی در شبکه اجرا می‌شوند؛ از جمله تسهیل تراکنش‌های فوری، افزایش حریم خصوصی، یا مشارکت در فرایندهای حاکمیتی.

مسترنود در واقع یک سرور تمام‌وقت متصل به بلاک‌چین است که با قفل کردن تعداد مشخصی از توکن‌های یک پروژه، نقش مهمی در حفظ امنیت و عملکرد شبکه ایفا می‌کند. در قبال این خدمات، شبکه به‌صورت منظم پاداش‌هایی را تحت عنوان پاداش مسترنود پرداخت می‌کند.

مزایای مسترنودها:

• پاداش‌های بالا: بسته به نوع پروژه، مسترنودها می‌توانند بازدهی قابل توجهی داشته باشند و سود منظم به‌صورت توکن دریافت کنند.
• مشارکت در مدیریت شبکه: اپراتورهای مسترنود معمولاً در رأی‌گیری‌های مربوط به به‌روزرسانی‌ها یا تصمیمات شبکه مشارکت دارند.
• افزایش ثبات شبکه: مسترنودها با فراهم کردن زیرساخت فنی پایدار، به تمرکززدایی و پایداری شبکه کمک می‌کنند.

معایب مسترنودها:

• نیاز به سرمایه اولیه بالا: برای راه‌اندازی یک مسترنود باید مقدار قابل توجهی از توکن پروژه (مثلاً ۱۰۰۰ DASH) را خریداری و قفل کنید.
• نیاز به تخصص فنی: مدیریت یک سرور به‌صورت ۲۴ ساعته نیازمند دانش فنی در زمینه لینوکس، امنیت سرور و شبکه است.
• هزینه‌های نگهداری و ریسک پروژه: هزینه‌های مربوط به سرور و برق، به‌علاوه احتمال ریزش قیمت توکن یا ناکارآمدی پروژه از جمله ریسک‌های بالقوه هستند.

عوامل مؤثر بر بازده مسترنود:

• قیمت توکن و میزان پاداش هر بلاک
• تعداد کل مسترنودهای فعال در شبکه (رقابت)
• سلامت و امنیت شبکه
• تغییرات در سیاست‌های پروژه (مانند کاهش پاداش یا تغییر الگوریتم)
• هزینه‌های ثابت نگهداری مانند هاستینگ و سرور

نحوه راه‌اندازی مسترنود:

1. انتخاب یک ارز دیجیتال معتبر با ساختار مسترنود (مانند Dash، Syscoin یا Horizen)
2. تهیه و قفل کردن حداقل مقدار توکن مورد نیاز
3. خرید یا اجاره یک سرور مجازی (VPS) با مشخصات فنی مناسب و پایداری بالا
4. نصب و پیکربندی نرم‌افزار مسترنود طبق مستندات رسمی پروژه
5. ثبت اطلاعات مسترنود در بلاک‌چین و راه‌اندازی نهایی
6. نظارت مداوم بر عملکرد نود برای جلوگیری از قطعی یا اختلال
7. برداشت و مدیریت پاداش‌ها به‌صورت منظم

۸- استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools)

استخر نقدینگی، یک مخزن دیجیتال از جفت‌ارزها (مانند ETH یا BNB) است که توسط کاربران فراهم می‌شود. این استخرها زیرساخت اصلی صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند Uniswap، PancakeSwap و SushiSwap را تشکیل می‌دهند و امکان انجام معاملات به‌صورت خودکار و بدون نیاز به دفترفیزیکی، سفارش را فراهم می‌کنند.

کاربران با واریز جفت توکن‌ها به این استخرها، به‌عنوان تأمین‌کننده نقدینگی شناخته می‌شوند و متناسب با سهم خود از استخر، کارمزدهای معاملاتی و در بسیاری موارد، پاداش‌های اضافی (مانند توکن‌های بومی پلتفرم) دریافت می‌کنند.

مزایای مشارکت در استخرهای نقدینگی:

• کسب درآمد غیرفعال از طریق دریافت کارمزدهای تراکنش‌ها
• پشتیبانی از اکوسیستم DeFi و صرافی‌های غیرمتمرکز
• امکان دریافت پاداش‌های مضاعف از پلتفرم‌ها
• بدون نیاز به معامله‌گری یا پیش‌بینی بازار
• معایب و ریسک‌ها:
• ریسک ضرر ناپایدار: زمانی رخ می‌دهد که نسبت قیمت دارایی‌های سپرده‌شده نسبت به زمان ورود به استخر تغییر کند و منجر به کاهش ارزش دارایی‌ها نسبت به نگهداری جداگانه آن‌ها شود.
• نیاز به نظارت مداوم: برای بهینه‌سازی بازدهی و مدیریت ریسک‌ها، لازم است وضعیت استخر و عملکرد توکن‌ها به‌صورت منظم بررسی شود.
• پیچیدگی فنی بیشتر نسبت به روش‌های ساده‌تر مانند حساب‌های پس‌انداز ارز دیجیتال

عوامل مؤثر بر بازدهی استخرهای نقدینگی:

• حجم معاملات روزانه در استخر (هرچه بیشتر، درآمد بیشتر)
• نوع جفت‌ارز و میزان نوسانات آن‌ها
• کارمزدهای دریافت‌شده از هر معامله
• مشوق‌ها یا توکن‌های اضافی پرداختی توسط پلتفرم DeFi
• کارمزدهای شبکه یا پلتفرم که ممکن است سود خالص را کاهش دهند

نحوه شروع فعالیت در استخرهای نقدینگی:

1. انتخاب یک پلتفرم DeFi معتبر مانند Uniswap، Curve، PancakeSwap یا Balancer
2. اتصال کیف پول غیرمتمرکز مانند MetaMask، Trust Wallet یا WalletConnect به پلتفرم
3. انتخاب استخر نقدینگی که شامل جفت‌ارزهای موردنظر شماست
4. سپرده‌گذاری توکن‌ها به‌صورت متوازن (مثلاً ۵۰٪ ETH و ۵۰٪ USDC)
5. دریافت توکن‌های LP که نماینده سهم شما در استخر است
6. نظارت مداوم بر بازدهی، نرخ کارمزدها و ریسک ضرر ناپایدار
7. برداشت یا سرمایه‌گذاری مجدد پاداش‌ها برای افزایش بازده

۹- معرفی خدمات صرافی به کاربران و استفاده از رفرال (Referral Programs)

استفاده از خدمات رفرال سازوکاری است که به شما اجازه می‌دهد با دعوت از دوستان، مخاطبان یا کاربران دیگر به یک پلتفرم معاملاتی، درصدی از کارمزد تراکنش‌های آن‌ها را به عنوان پاداش دریافت کنید. این روش نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه ندارد و در صورت فعال بودن افراد معرفی‌شده، می‌تواند منبعی پایدار برای درآمد غیرفعال باشد.

مزایا:

• درآمد غیرفعال دلاری یا ارزی بدون نیاز به خرید یا معامله مستقیم
• بدون ریسک مالی اولیه (ثبت‌نام رایگان در اکثر موارد)
• پاداش‌های ترکیبی شامل درصد کارمزدها یا جوایز نقدی
• امکان توسعه مخاطبان در شبکه‌های اجتماعی یا وب‌سایت‌های شخصی
• مناسب برای بلاگرها، اینفلوئنسرها و فعالان حوزه کریپتو

معایب:

• درآمد وابسته به فعالیت کاربران دعوت‌شده
• ممکن است شرایط برنامه در هر صرافی متفاوت باشد (مثلاً حداقل حجم معاملات یا مدت فعالیت کاربران معرفی‌شده)
• تغییر سیاست‌های پاداش‌دهی در طول زمان

چگونه از طریق صرافی پینگی درآمد کسب کنیم؟

صرافی پینگی (Pingi) یکی از صرافی‌های معتبر ایرانی است که خدمات رفرال کاربردی و ساده‌ای را برای کاربران خود فراهم کرده است. برای استفاده از این خدمات رفرال جذاب کافی است مراحل زیر را طی کنید:

1. ثبت‌نام در صرافی پینگی
2. انجام احراز هویت برای فعال‌سازی حساب
3. دریافت کد دعوت اختصاصی از قسمت “دعوت دوستان” در پنل کاربری
4. اشتراک‌گذاری لینک دعوت در شبکه‌های اجتماعی، وبلاگ یا پیام‌رسان‌ها با دوستان و آشنایان
5. هر زمان که افراد دعوت‌شده از طریق لینک شما وارد پینگی شده و معامله‌ای انجام دهند، درصدی از کارمزدهای آن‌ها به حساب شما واریز می‌شود

با توجه به شفافیت بالا، رابط کاربری ساده و امنیت قابل قبول پینگی، این صرافی گزینه‌ای مناسب برای آغاز فعالیت در خدمات رفرال است.

۱۰- انجام بازی‌ و کسب درآمد کریپتویی

در بازی‌های Play-to-Earn، کاربران از طریق فعالیت‌های درون‌برنامه‌ای مانند مبارزه، کشف آیتم‌ها، پرورش موجودات دیجیتالی یا تکمیل مأموریت‌ها، پاداش‌هایی به‌صورت توکن یا NFT دریافت می‌کنند. این پاداش‌ها اغلب دارای ارزش واقعی بوده و در صرافی‌های رمزارزی یا بازارهای NFT قابل مبادله هستند.

مزایا:

• درآمد غیرفعال از کریپتو با انجام فعالیت‌های سرگرم‌کننده
• بدون نیاز به دانش فنی عمیق برای شروع بازی
• دسترسی جهانی و قابل استفاده برای هر کاربر در هر نقطه از جهان
• مالکیت واقعی دارایی‌های درون بازی (NFTها، آیتم‌ها و توکن‌ها)
• ایجاد انگیزه برای کاربران به‌جای صرف وقت بدون بازده در بازی‌های قدیمی

معایب:

• نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه در بسیاری از بازی‌ها (خرید NFT، آیتم یا کاراکتر)
• درآمد وابسته به موفقیت و محبوبیت بازی؛ در صورت کاهش محبوبیت، ارزش پاداش‌ها افت می‌کند
• نیاز به صرف زمان زیاد برای دستیابی به درآمد قابل توجه
• امکان تغییر در سیاست‌های پاداش‌دهی توسط توسعه‌دهندگان بازی
• ریسک بازی‌های تقلبی یا فاقد ارزش اقتصادی

نحوه شروع بازی‌ها:

1. انتخاب یک بازی معتبر و فعال در حوزه Play-to-Earn مانند Axie Infinity، The Sandbox، Gods Unchained یا Star Atlas
2. بررسی نیازمندی‌های ورود: آیا به NFT یا توکن خاصی برای شروع نیاز است؟
3. خرید آیتم‌های مورد نیاز (از بازار رسمی یا بازارهای ثانویه مثل OpenSea)
4. دانلود، نصب و اتصال کیف پول ارز دیجیتال به بازی
5. شروع بازی و کسب پاداش

نتیجه‌گیری

در نهایت، راه‌های مختلفی برای کسب درآمد غیرفعال از کریپتو وجود دارد که هر کدام مزایا، معایب و ریسک‌های متفاوتی دارند. از ییلد فارمینگ و استخرهای نقدینگی گرفته تا حساب‌های پس‌انداز ارز دیجیتال و حتی بازی‌های Play-to-Earn، کاربران می‌توانند بر اساس میزان دانش، سرمایه اولیه و میزان ریسک‌پذیری، مسیر مناسب را انتخاب کنند. نکته مهم این است که هیچ روش تضمینی برای سوددهی وجود ندارد و آگاهی و انتخاب پلتفرم‌های معتبر نقش تعیین‌کننده‌ای در موفقیت دارند. با برنامه‌ریزی صحیح و استفاده از ابزارهای مناسب، می‌توان از فرصت‌های موجود در حوزه درآمد غیرفعال از کریپتو استفاده کرد.