درآمد دلاری از دیفای (DeFi): روش‌هایی که کمتر کسی می‌داند!

در سال‌های اولیه معرفی ارزهای دیجیتال، کاربرد دارایی‌های بلاکچین بسیار محدود بود و تنها می‌توانستیم ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنیم یا در کیف پول‌های دیجیتال خود ذخیره نماییم. اما امروزه دنیای ارزهای دیجیتال و به‌ویژه دیفای (DeFi) رشد چشمگیری داشته‌اند. ظهور دیفای باعث شده تا فرصت‌های کسب درآمد در دنیای کریپتو به اندازه‌ای جذاب شوند که نمی‌توان از آن‌ها غافل شد.

حوزه دیفای اکنون طرفداران زیادی دارد که از طریق آن به کسب درآمد دلاری پرداخته و از امکانات گسترده آن بهره می‌برند. ایده امور مالی غیرمتمرکز به سرعت در حال تبدیل‌شدن به یک واقعیت است. کسب سود از دیفای با روش‌های متعددی امکان‌پذیر است و همه افراد می‌توانند در این حوزه سرمایه‌گذاری کنند. در این مقاله، به بررسی روش‌های مختلف کسب درآمد از دیفای خواهیم پرداخت.

دیفای (DeFi) چیست؟

دیفای (DeFi) مخفف عبارت “مالی غیرمتمرکز” است و به مجموعه‌ای از خدمات و محصولات مالی اطلاق می‌شود که بدون نیاز به نهادهای مالی مرکزی مانند بانک‌ها و مؤسسات مالی عمل می‌کنند. در واقع، دیفای با استفاده از فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند (smart contracts) تلاش می‌کند تا سیستم‌های مالی سنتی را بازسازی کند و به کاربران امکان دهد تا به‌طور مستقیم و بدون نیاز به واسطه‌های ثالث، خدمات مالی مختلفی مانند وام‌دهی، قرض‌گیری، بیمه، معاملات ارزی و … را انجام دهند.

در سیستم‌های دیفای، همه تراکنش‌ها و فعالیت‌ها از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود، که به‌طور خودکار و شفاف اجرا می‌شوند و هیچ‌گونه نیاز به مدیریت انسانی یا نهادهای مرکزی ندارند. این سیستم‌ها به‌طور معمول در بستر بلاکچین‌های مختلف، مانند اتریوم، عمل می‌کنند.

به‌طور خلاصه، دیفای این امکان را فراهم می‌آورد که افراد به‌طور مستقل و بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، به خدمات مالی دسترسی پیدا کنند و از آن بهره‌برداری کنند.

معرفی روش های محبوب کسب سود در دیفای

تولد دیفای (DeFi) انقلاب بزرگی در دنیای مالی به وجود آورد و فرصت‌های جدید و جذابی برای کسب سود در اختیار کاربران قرار داد. این سیستم مالی غیرمتمرکز به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران این امکان را داد که بدون نیاز به واسطه‌های سنتی مانند بانک‌ها، در بازارهای مالی فعالیت کنند و از آن بهره‌برداری کنند. در دنیای دیفای، سه روش محبوب و سودآور وجود دارند که توجه بسیاری از افراد را به خود جلب کرده‌اند: سهام‌گذاری (Staking)، کشت سود (Yield Farming) و استخراج نقدینگی (Liquidity Mining).

این روش‌ها نه تنها فرصت‌های جدیدی برای کسب درآمد فراهم کرده‌اند، بلکه به کاربران اجازه می‌دهند تا با سرمایه‌گذاری در پروتکل‌ها و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، درآمد دلاری قابل توجهی کسب کنند. هرکدام از این روش‌ها به نوعی از دارایی‌های کاربران برای تقویت و حمایت از اکوسیستم‌های دیفای استفاده می‌کنند. اما نکته‌ای که در همه این روش‌ها مشترک است، این است که سرمایه‌گذاران باید دارایی‌های خود را در قالب وثیقه در سیستم‌های مختلف قفل کنند. با این حال، هرکدام از این روش‌ها ویژگی‌ها و چالش‌های خاص خود را دارند و برای هرکدام از آن‌ها باید استراتژی متفاوتی اتخاذ کرد.

دیفای، به‌طور کلی، دنیای مالی را وارد مرحله‌ای جدید کرده و فرصت‌های کسب درآمد آن‌قدر گسترده و متنوع است که نمی‌توان از آن چشم‌پوشی کرد.

۱. استیکینگ (Staking)

استیکینگ به فرآیند قفل کردن دارایی‌های دیجیتال در شبکه‌ای بلاکچینی برای کمک به تأمین امنیت و اعتبار آن شبکه گفته می‌شود. در این روش، شما توکن‌های خود را در یک کیف پول خاص در شبکه‌ای مانند Ethereum 2.0 یا Cardano قفل می‌کنید و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنید.

به‌طور کلی، در شبکه‌های بلاکچینی که از الگوریتم Proof of Stake (PoS) استفاده می‌کنند، افراد می‌توانند توکن‌های خود را استیک کرده و در فرآیند تایید تراکنش‌ها شرکت کنند. در این روش، استیکینگ به معنای مشارکت در فرآیند اجماع شبکه است که باعث افزایش امنیت شبکه و کاهش احتمال حملات می‌شود.

مزیت استیکینگ:

• پاداش‌ها به‌طور دوره‌ای (معمولاً به صورت سالانه) پرداخت می‌شود.
• کاربران در ازای قفل کردن دارایی‌های خود، سود می‌برند.

محدودیت‌ها:

• دارایی‌های قفل‌شده در طول مدت استیکینگ قابل دسترسی نیستند.
• ممکن است در صورت بروز مشکلات یا نقص‌های امنیتی در شبکه، بخشی از دارایی‌های شما از دست برود.

بهترین پلتفرم ها برای استیکینگ

برای استکینگ (staking) ارزهای دیجیتال، انتخاب پلتفرم مناسب بستگی به عوامل مختلفی مانند امنیت، کارمزد، تعداد کوین‌های پشتیبانی‌شده و بازده (ROI) دارد. در اینجا چند پلتفرم معتبر و محبوب برای استکینگ را معرفی می‌کنم:

۱. Binance

• ویژگی‌ها: یکی از بزرگترین صرافی‌ها با پشتیبانی از انواع زیادی از کوین‌ها برای استکینگ. Binance از کوین‌هایی مانند Ethereum 2.0، Cardano، Polkadot و بسیاری دیگر پشتیبانی می‌کند.
• مزایا: امنیت بالا، کارمزد کم، و امکان استکینگ از طریق صرافی.
• معایب: محدودیت‌های جغرافیایی و نیاز به احراز هویت کامل.

۲. Kraken

• ویژگی‌ها: یکی دیگر از صرافی‌های معتبر با پشتیبانی از کوین‌های مختلف برای استکینگ مانند Polkadot، Ethereum 2.0، و Tezos.
• مزایا: بازده بالا، امنیت بالا و پشتیبانی از استکینگ کوین‌های مختلف.
• معایب: کارمزد بالاتر نسبت به برخی رقبا.

۳. Coinbase

• ویژگی‌ها: Coinbase یکی از صرافی‌های معروف و محبوب برای خرید و فروش ارز دیجیتال است و از استکینگ Ethereum 2.0، Tezos، Algorand و بسیاری دیگر پشتیبانی می‌کند.
• مزایا: رابط کاربری ساده و مناسب برای مبتدیان.
• معایب: کارمزد بالا و انتخاب‌های محدودتر نسبت به صرافی‌های دیگر.

۴. Gemini

• ویژگی‌ها: این صرافی معتبر از استکینگ برخی ارزهای دیجیتال مانند Ethereum، Tezos و Cosmos پشتیبانی می‌کند.
• مزایا: امنیت بالا، رابط کاربری ساده و پشتیبانی از ارزهای معتبر.
• معایب: بازده استکینگ ممکن است نسبت به سایر پلتفرم‌ها کمتر باشد.

۵. Exodus

• ویژگی‌ها: Exodus کیف پولی است که امکان استکینگ ارزهایی مانند Tezos، Cosmos و VeChain را فراهم می‌کند. این پلتفرم به کاربران امکان مدیریت مستقیم دارایی‌ها را می‌دهد.
• مزایا: کنترل کامل بر دارایی‌ها، امنیت بالا.
• معایب: نسبت به صرافی‌ها، کارمزدهای بالاتر و انتخاب‌های محدودتری برای استکینگ دارد.

۶. Staked.us

• ویژگی‌ها: این پلتفرم مخصوص استکینگ است و از بسیاری از پروژه‌ها مانند Ethereum 2.0، Solana، Polkadot و بسیاری دیگر پشتیبانی می‌کند.
• مزایا: تمرکز ویژه روی استکینگ، پشتیبانی از کوین‌های مختلف.
• معایب: نیاز به تجربه بیشتر برای استفاده.

۷. Lido

• ویژگی‌ها: Lido یکی از بزرگترین پلتفرم‌های استکینگ است که از Ethereum 2.0، Solana، Terra، Kusama و غیره پشتیبانی می‌کند.
• مزایا: استکینگ آسان و پشتیبانی از استیکینگ بدون نیاز به حداقل مقدار برای برخی کوین‌ها.
• معایب: همچنان ممکن است مشکلات مربوط به انحصار در پلتفرم‌هایی مانند Lido وجود داشته باشد.

نکات مهم هنگام انتخاب پلتفرم استکینگ:

• امنیت: همیشه از پلتفرم‌های معتبر با شهرت خوب استفاده کنید.
• بازده (ROI): پلتفرم‌های مختلف ممکن است بازده متفاوتی ارائه دهند.
• کارمزد: بررسی کارمزدها و هزینه‌های مرتبط با استکینگ در پلتفرم‌های مختلف ضروری است.
• پشتیبانی از کوین‌ها: اگر قصد استکینگ کوین خاصی دارید، مطمئن شوید که پلتفرم آن را پشتیبانی می‌کند.

در نهایت، بهتر است پیش از شروع استکینگ، تحقیق دقیقی درباره پلتفرم‌ها و گزینه‌های مختلف انجام دهید تا بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید.

۲. تأمین نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

در صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges یا DEX)، کاربران می‌توانند بدون نیاز به یک نهاد مرکزی (مثل صرافی‌های متمرکز مانند Binance یا Coinbase)، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند. یکی از ویژگی‌های این صرافی‌ها این است که کاربران به جای استفاده از دفتر سفارشات (Order Book) برای انجام معاملات، نقدینگی را در استخرهای مخصوص تأمین می‌کنند.

به عبارت دیگر، شما می‌توانید با واریز توکن‌های خود به استخر نقدینگی یک صرافی غیرمتمرکز، به انجام تراکنش‌های مختلف کمک کنید و در ازای آن، درصدی از کارمزدهای تراکنش‌ها را به‌عنوان پاداش دریافت نمایید.

مزیت‌ها:

• کسب درآمد از طریق دریافت کارمزد تراکنش‌ها.
• فعالیت بدون نیاز به واسطه‌های متمرکز.
• امکان مشارکت در بسیاری از صرافی‌ها و استخرهای نقدینگی مختلف.

محدودیت‌ها:

• ریسک “امپریل ریسک” (Impermanent Loss) که به معنای کاهش ارزش دارایی‌ها در هنگام نوسانات بازار است.
• احتمال پایین بودن کارمزدها در صورت عدم وجود نقدینگی کافی در استخرها.

۳. ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ، که به‌عنوان کشاورزی سود نیز شناخته می‌شود، به فرآیند کسب بازدهی بالا از طریق ارائه نقدینگی به پروتکل‌های دیفای و دریافت پاداش در ازای آن گفته می‌شود. در این روش، شما می‌توانید دارایی‌های خود را به پلتفرم‌های مختلف دیفای مانند Uniswap، Compound یا SushiSwap ارائه دهید و در ازای آن پاداش‌های مختلفی (اغلب توکن‌های اضافی) دریافت کنید.

این روش به‌طور خاص برای کسانی که به دنبال کسب بازدهی بالا از دارایی‌های خود هستند، جذاب است. برخی از پلتفرم‌ها همچنین از شما می‌خواهند تا به‌طور خاص توکن‌های خاصی را به استخرهای نقدینگی مختلف ارسال کنید و در ازای آن سود بیشتری دریافت کنید.

مزیت‌ها:

• کسب سود بیشتر نسبت به استیکینگ.
• قابلیت انعطاف‌پذیری بالا، به‌طوری که می‌توانید دارایی‌های خود را به سرعت جابجا کنید.

محدودیت‌ها:

• ریسک‌های زیادی وجود دارد، مانند ریسک‌های قراردادهای هوشمند، نوسانات قیمت و مشکلات نقدینگی.
• وابستگی به پلتفرم‌های مختلف و احتمال از دست رفتن بخشی از دارایی‌ها.

در نهایت، هرکدام از این روش‌ها در فضای دیفای فرصت‌های بالقوه‌ای برای کسب درآمد دلاری فراهم می‌کنند، اما لازم است که پیش از ورود به این بازارها، با ریسک‌ها و چالش‌های آن‌ها آشنا شوید و استراتژی‌های مدیریت ریسک مناسبی را پیاده‌سازی کنید.

نتیجه 

دیفای (DeFi) فرصتی بی‌نظیر برای کسب درآمد در دنیای ارزهای دیجیتال فراهم کرده است. روش‌های محبوب مانند استیکینگ، تأمین نقدینگی و ییلد فارمینگ به کاربران این امکان را می‌دهند که از دارایی‌های خود بهره‌برداری کنند. با این حال، ورود به این بازارها نیازمند آگاهی از ریسک‌ها و انتخاب استراتژی مناسب است. دیفای می‌تواند درآمدهای قابل توجهی ایجاد کند، اما نیاز به تحقیق و مدیریت ریسک دارد.

برای مشاهده تحلیل‌های هفتگی توتال، بیت‌کوین، اتریوم و تتر و همچنین اطلاع از اخبار روز ارزهای دیجیتال می‌توانید کانال تلگرام پینگی را دنبال کنید.