مدیریت ریسک در سرمایه گذاری ارز های دیجیتال

آیا از میزان تحمل خود در رویارویی با ریسک اطلاع دارید؟ داشتن خصوصیت بردباری و تحمل بالا ضروری است، خصوصا اگر به ارز دیجیتال علاقه دارید.

“تحمل ریسک” کلمه ای است که معمولا در دنیای سرمایه گذاری زیاد رد و بدل می‌شود و دلیل خوبی هم دارد.

اگرچه عبارت”نابرده رنج، گنج میسر نمی‌شود” واقعیت دارد و همیشه با سرمایه گذاری خطراتی هم وجود دارد، اما هرکدام از ما آستانه تحمل متفاوتی داریم که باید این موضوع را در نظر بگیریم. در حالی که یک سری پس از یک شکست یا ریزش ۱% ای، بی خوابی می‌گیرند، عده ای دیگر با ۱۰% ضربه هم می‌توانند با روی گشوده لبخند بزنند و تحمل کنند.

هنر تحمل ریسک شامل درک واکنش احساسی شما در برابر خسارات مالی و در نظر گرفتن اهداف بلند مدت شماست. از آن جا که قصد دارید برای چندین سال حتی چند ده سال سرمایه گذاری کنید، تلاطم در یک کلاس دارایی خیلی مسئله ی مهمی برای شما نخواهد بود؛ اما اگر برای اهداف کوتاه مدت مانند خرید یک خانه یا یک ماشین جدید، سرمایه گذاری می‌کنید این موقع می‌تواند فاجعه بار باشد.

ریسک در سرمایه گذاری ارز های دیجیتال از بُعد دیجیتال

هنگامی که ارز دیجیتال در بحث قرار می‌گیرد، اوضاع پیچیده تر می‌شود. در مقایسه با سایر دارایی ها، ارز های دیجیتال نسبت به نوسانات حساس تر هستند. کافی است نگاهی به سال ۲۰۱۷ بیندازید، زمانی که کل سرمایه بازار ارز از ۱۸ میلیارد دلار به بیش از ۸۲۵ میلیارد دلار افزایش یافت؛ که چیزی حدود ۴۵۰۰ درصد افزایش می‌شود. البته، چنین سطح فوق العاده ای از رشد، پایدار نیست.

در سال ۲۰۱۸، بازار ارز دیجیتال خیلی سریع و شدید سقوط کرد، طوری که در مدت ۸ ماه، ۸۰% ارزش خود را از دست داد.

این سقوط منجر به اخطارهایی شد که بیانگر این موضوع بود که بیت کوین برای مدت طولانی وجود نخواهد داشت، به این دلیل که سقوط شدیدتر از حادثه ای بود که حباب dot .com در سال ۲۰۰۰ ترکید. این نوسان موجب شده است تا منتقدان هشدار دهند که ارزهای دیجیتال حتی برای خریدهای روزمره کارآمد نیستند، چه برسد به سرمایه گذاری.

دیگران، مانند مایک نووگراتز، مدیر عامل و بنیان گذار Galaxy Digital،  تفکری متفاوت دارد. طرفدار موضوع رمزنگاری ادعا کرده است که سرمایه گذاری در بیت کوین نامعتبر است. او یک بار نیز به CNN گفت: تقریبا برای هرسرمایه گذار، داشتن حداقل ۱% تا ۲% نمونه کار در رمزنگاری( ارز دیجیتال) بسیار ضروری است.

مقاصد Novogratz توسط افرادی مانند Tim Enneking، مدیر عامل Digital Capital Management، مورد توجه قرار گرفته است. او به فوربس گفت که سرمایه گذاران اگر در دارایی های دیجیتال، سرمایه گذاری نکنند، خطاکار هستند؛ این نکته را هم اضافه کرد که اگر هم کسی تمام اموال خود را برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال قرار دهد باز هم مرتکب خطای بزرگی شده است.

او همچنین برای سرمایه گذاران روزمره آستانه ی ۲% را توصیه کرد و برای علاقه مندان به ۵% تا ۱۰% را مناسب دانست. Enneking هشدار داد که هر چیزی فراتر از این باید به متخصصان و طرفداران واقعی اختصاص یابد. چنین تخصص متوسطی به چنین طبقه دارایی در حال رشد ممکن است تعجب آور باشد، اما این بر اساس هشداری قابل توجه ای است که کسانی که در بازار ارز دیجیتال سرمایه گذاری می‌کنند باید هرلحظه آماده ی از دست دادن همه چیز باشند.با اختصاص بخش عمده ای از سرمایه خود با ارز دیجیتال، منطقی است که در قبال میزان سرمایه ای که گذاشته اند از موقعیت خوبی هم برخوردار شوند وازهرگونه افزایش سود قابل توجهی که در آینده ممکن است اتفاق بیفتد، استفاده کنند؛ و اگر دارایی های آن ها به سمت دیگری هدایت شود، بیشتر نمونه کار ها همچنان ثابت خواهند ماند.

افرادی که در گیر و دار ثبات و حفظ ثروت خود هستند، عموما از سرمایه گذاری های با نوسان زیاد جلوگیری می‌کنند؛ بنابراین کسانی که در بازار ارز های دیجیتال مشارکت دارند، افراد ریسک پذیر محسوب می‌شوند. لازم به یادآوری است که نوسانات برای افراد مختلف معنای متفاوتی دارد. استقرار بازار ها ممکن است کمی زمان بر باشد؛ به عنوان نمونه ای از رونق dot.com، منصفانه است که بگوییم مشاغل آنلاین قبل از این جریان آرامی که الان بازار های سهام حکم فرماست، تلاطم های زیادی را پشت سر گذاشته اند. در نتیجه، می‌توان ادعا کرد که آرام شدن تلاطم دنیای دیجیتال فقط مدتی طول می‌کشد.

عوامل موثر در ریسک پذیری

درست است که برخی از خطرات مربوط به نگه داشتن ارز دیجیتال به عنوان سرمایه گذاری همچنان وجود دارد. اما با توجه به نوسانات زیاد آن، عدم اطمینان نظارتی که در برخی مناطق جهان مبادلات را درگیر می‌کند و خطری که هکرها و مجرمان سایبری ایجاد می‌کنند، سرمایه گذاران مشتاق  همچنین باید شوق خود را برای ریسک در هنگام بروز اتفاقات غیر منتظره نیز در نظر بگیرند. تفکر عینی درباره مقدار پول در بازار دیجیتال و پرسیدن این سوال از خود که (آیا به راحتی می‌توانی با از دست دادن آن کنار بیایی؟ ) یک روش ساده برای ارزیابی میزان تحمل خطر و ریسک پذیری است.

همچنین لازم به یادآوری است که فرصت هایی وجود دارد که می‌تواند به کاهش خطرات مرتبط با تجارت ارز دیجیتال کمک کند. یکی از این نمونه ها، آربیتراژ است. تقویم آربیتراژ یک روش معمول مصون سازی است که از اختلافات موجود در ارزش خارجی در دو قرارداد با انقضای متفاوت، از همان توکن استفاده می‌کند تا سود بی خطری را به وجود آورد.

اگر صرافی A، بیت کوین را با قیمت ۱۰۲۰۰ دلار و صرافی B، آن را با قیمت ۱۰۵۰۰ دلار بفروشد، می‌توان از پلتفرم ارزان تر آن را خرید و بلافاصله روی قیمت گرانتر فروخت و این اختلاف را به جیب زد.

اگر خود را وقف تحقیق در مورد این موضوع که بازار همیشه در حال تغییر است بکنید، می‌تواند در افزایش ریسک پذیری شما تاثیر زیادی داشته باشد زیرا شما را به درک درستی از ریسک سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال برساند و هم بهترین روش کاهش آن است. OKEX میگوید هدف آن ارائه هرچه بیشتر شفاف سازی تبادل دیجیتال است.

پیش از این ” Futures & Perpetual Swap Market Data ” اولین نوع از پلتفرم داده های  بزرگ در صنعت، ارائه داده های تجاری دقیق و بی طرفانه برای درک بازار مشتقات را راه اندازی کرد. علاوه براین، این شرکت روش های زیادی را به سرمایه گذاران پیشنهاد می‌دهد تا بتوانند استراتژی مناسب را پیدا کنند و مدیریت ریسک را فرا بگیرند. پست های وبلاگ، شاخص های فنی را کاوش می‌کند، دلیل کم عملکرد بودن برخی دارایی ها را تجزیه و تحلیل می‌کند، در مورد نحوه ی محافظت از اوراق بهادار مشاوره می‌دهد و نکاتی درباره ی چگونگی محافظت سرمایه گذاران از دارایی های هود در برابر سرقت ارائه می‌دهد.

به دنبال تصمیم نیوزلند برای قانونی کردن پرداخت دستمزد به ارز های دیجیتال، نمونه های اخیر OKEX بررسی هایی را انجام دادند که ببینند آیا قبول کردن این پیشنهاد که حقوق به صورت ارز دیجیتال پرداخت شود، ایده ی خوبی هست یا نه. در پشت پرده ی هزاران فروشگاه خرده فروشی که شروع به پذیرش ارز دیجیتال می‌کنند، الین وبلاگ خاطر نشان کرد که چنین نوآوری می‌تواند از کارمندالن در برابر تهدید تورم و تاثیر مالی احتمالی که ممکن است رکود اقتصادی به همراه داشته باشد، محافظت کند. همان طور که گفته شد، راه حل از بین بردن خطر به طور کامل هنگام معامله ی ارز دیجیتال، یک سوال بزرگ و همینطور انتظار زیادی است؛ کارشناسان به سختی می‌توانند در مورد اینکه چه چیزی باعث افزایش قیمت حرید بیت کوین (BITCOIN) می‌شود، چه برسد به اینکه در آینده چه اتفاقی خواهد افتاد. با این حال، با درک سطح تحمل خود، فکر کردن در مورد جایی که در آینده می‌خواهید باشید و مجهز کردن خود با استفاده از ابزار های شناسایی موقعیت ها و علائم هشدار دهنده، می‌توانیدی یک استراتژی کاملا مناسب را طراحی کنید.