آشنایی با استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز و ویژگی آن‌ها

استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز یعنی چه؟ با شنیدن چنین مفاهیمی بدون شک به یاد تتر، بزرگترین استیبل کوین بازار رمز ارزها می‌افتیم، اما این اصطلاحات به چه منظوری استفاده می‌شود و آیا استیبل کوین‌ها انواع دارند؟ هدف از ایجاد استیبل کوین‌ها توسعه معاملات کریپتو در سطح جدید است. با شناخت این ارزهای دارای پشتوانه می‌توانیم دارایی‌های خود را از نوسان بازار دور نگه‌ داریم. فک میکنم با خواندن مقاله متوجه شده باشید که موضوع این مقاله ما چیست و درباره چه موضوعی می‌خواهیم صحبت کنیم.

معرفی استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز

زمانی که به ارزهای دیجیتال فکر می‌کنیم، اولین کلمه‌ای که به ذهن ما می‌رسد “نوسان” است. یکی از هدف‌های اولیه ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین حذف واسطه بود. به بیان ساده رمزارزها قصد ارائه یک سیستم پرداخت جدید و با سرعت بالا در بستری غیرمتمرکز و بدون نیاز به یک واسطه مانند بانک را دارند.

راه‌اندازی استیبل کوین‌ ارائه سطح جدید از معاملات ارزی در بازار کریپتو بود. درست است که بیت کوین، بزرگترین ارز دیجیتال بازار، توجه همه را به خود جلب کرده است، اما نوسان و کارمزد بالای آن باعث می‌شود که بیتکوین یک رمز ارز مناسب برای پرداخت‌های روزانه نباشد.

استیبل کوین‌ها (Stablecoin) با هدف حذف و کاهش این نوسانات راهی بازار شدند. ما دارای استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز در فضای کریپتو هستیم که هر کدام پشتوانه‌ و ویژگی‌های متفاوتی را عرضه می‌کنند.

استیبل کوین متمرکز چیست؟

استیبل کوین متمرکز معمولا دارایی‌هایی هستند که از سوی یک سازمان یا نهاد کنترل می‌شوند. این ارزهای دیجیتال دارای قیمت ثابتی هستند و با توجه به محبوبیت بالای آن‌ها حجم معاملات بالایی هم دارند.

برخی از استیبل کوین‌های متمرکز برتر تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC) هستند. GUSD، بی یو اس دی (BUSD)، پکس (PAX) و TUSD از دیگر استیبل کوین‌های برتر متمرکز هستندو در ادامه بیشتر با این استیبل کوین‌ها آشنا خواهیم شد.

این استیبل کوین‌ها معمولا روی بلاک چین اتریوم عرضه می‌شوند. میزان عرضه و تقاضای این دارایی‌های دیجیتال از طریق استخراج و بازخرید متعادل می‌شود. کاربران می‌توانند با واریز ارز فیات، با سوزاندن ارزهای فیات، استیبل کوین ایجاد کنند.

مطلب مرتبط: مقایسه تتر و یو اس دی کوین و بی یو اس دی کوین

استیبل کوین غیرمتمرکز چیست؟

استیبل کوین های غیرمتمرکز کاملاً شفاف و غیر کاستدی هستند؛ یعنی کسی نمی‌تواند یک استیبل کوین غیرمتمرکز را کنترل کند و این کار به عهده خود شما است. این رمز ارزها برای حفظ ارزش از بلاک چین استفاده می‌کنند و پشتوانه‌ آن‌ها برای دیگران قابل مشاهده است.

دسته اول با سوزاندن یا ایجاد توکن افزایش و کاهش می‌یابد و دسته دوم عملکرد متفاوتی دارند. استیبل کوین‌های الگوریتمی از قراردادهای هوشمند یا کنترل‌کننده‌های عملیات بازارهای الگوریتمی (AMOs) برای کنترل خودکار عرضه استفاده می‌کنند.

۳ استیبل کوین متمرکز برتر

• تتر (USDT)

تتر؛ بزرگترین و محبوب‌ترین استیبل کوین بازار ارزهای دیجیتال است. این استیبل کوین در ابتدا در سال ۲۰۱۴ با نام RealCoin راه اندازی شد. به میزان عرضه در گردش تتر دلار در خزانه ذخیره شده است.

البته به تازگی شایعه‌هایی درباره میزان ذخیره تتر جود دارد. شرکت تتر یه گزارش مبینی بر ذخایر خود ارائه کرد، اما هنوز میزان دلار ذخیره شده مشخص نیست.

با این حال، جدیدترین گزارش نشان می‌دهد که فقط حدود ده درصد گهداری می‌شود. همچنین، نیمی از ذخایر USDT را «اوراق تجاری» تشکیل می‌داد. همچنین، بدهی‌های کوتاه مدت توسط شرکت‌ها برای جذب سرمایه صادر می شود.

• TrueUSD (TUSD)

TrueUSD یا TUSD یکی دیگر از استیبل کوین‌های محبوب است که در سال ۲۰۱۸ راه اندازی محدودی داشت. استیبل کوین ادعا می کند که حسابرسی منظم را انجام می‌دهد و این اولین استیبل کوین است که به طور کامل توسط دلار USD پشتیبانی می‌شود.

حسابرسی استیبل کوین نشان می‌دهد که میزان عرضه توسط  دلارهای ذخیره شده، محدود شده است. همچنین استیبل کوین TUSD با ارائه پروژه‌‎های دیفای و استیکینگ به کسب سود کاربران کمک می‌کند.  به علاوه، استیبل کوین در حال همکاری با یک بانک برای پرداخت‌های دیجیتال و پروژه های «دارایی دیجیتال به دیفای» است.

• دلار جیمنای (GUSD)

دلار جمینای (GUSD) یکی دیگر از استیبل کوین های محبوب متمرکز است. پشتوانه این استیبل کوین دلاری دلار آمریکا است و در حساب‌های بانکی  FDIC ذخیره می‌شود. 

وجوه استیبل کوین‌هایی که در ذخایر نگهداری می‌شوند هر از گاهی توسط شرکت حسابداری BPM LLP حسابرسی می‌شوند. این استیبل کوین توسط صرافی ارز دیجیتال محبوب Gemini ایجاد شد که توسط کامرون و تایلر وینکلووس در سال ۲۰۱۴ تأسیس شد.

همچنین، این توکن تاییدیه اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) را دریافت کرده است و در سال ۲۰۱۸ به بازار عرضه شد.

۳ استیبل کوین غیرمتمرکز برتر

• استیبل کوین دای (DAI)

بر اساس وایت پیپر میکر دائو (MakersDAO)، دای با استفاده از ارز مبتنی بر اتریوم که در خزانه‌های MakerDAO وجود دارد، پشتیبانی می‌شود. 

هنگامی که کاربر می‌خواهد ارز دای DAI خود را بازیابی کند، وجوه قرار داده شده به عنوان وثیقه عمل می کند. علاوه بر این، MakerDAO می‌تواند استیبل کوین خود را با نسبت ۱ به ۱ به دلار آمریکا متصل نگه دارد.

• استیبل کوین EOSDT

EOSDT یک استیبل کوین محبوب است که بر روی پلتفرم ایاس (EOS) اجرا می شود. گاهی اوقات از آن به عنوان یک سیستم پولی با پشتوانه دلار یاد می شود که از امنیت EOS و BTC پشتیبانی می‌کند و نقدینگی بیشتری ارائه می‌دهد.

علاوه بر این، این ارز به دلیل این واقعیت که اقدامات ثبات در قراردادهای هوشمند برای حفظ برابری ۱:۱ با دلار آمریکا یکپارچه شده است، بسیار پایدار است.

• دلار دیفای (DUSD)

دلار دیفای به عنوان یک استیبل کوین طراحی شده است. برای نزدیک ماندن به دلار، این ارز از ابزارهای اولیه DeFi استفاده می‌کند. این ارز به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا انواع استیبل کوین‌ها را در یک توکن نشان دهند. همچنین سرمایه کاربران را از هرگونه ریسک احتمالی محافظت می‌کند.

علاوه بر این، DUSD با استفاده از توکن های ارائه دهنده نقدینگی Curve Finance (LP) پشتیبانی می‌شود و از طریق اوراکل‌های چین لینک تثبیت می‌شود. Curve همچنین برای ترکیب پروتکل‌های وام و مبادله توکن استفاده می‌شود. این یک گام مهم دیگر به سمت خفط ارزش توکن است.

کاربردهای استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز

۱- کاهش نوسان بازار رمز ارزها

از آنجایی که ارزش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم نوسانات زیادی دارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که قیمت کوین چگونه حرکت کند. با این حال، از سوی دیگر، استیبل کوین‌ها به ارز پایدارتری مانند دلار آمریکا متصل هستند. استیبل کوین‌ها به خریداران و فروشندگان اطمینان می دهد که ارزش دارایی آنها به طور غیرقابل پیش بینی کاهش نخواهد یافت.

۲- ترید یا ذخیره دارایی‌ها

مطلقاً نیازی به داشتن حساب بانکی برای نگهداری استیبل کوین نیست. همچنین، انتقال آنها بسیار آسان است. استیبل کوین‌ها را می‌توان به راحتی در سرتاسر جهان ارسال کرد از جمله به مکان‌هایی که ممکن است به سختی دلار آمریکا به دست آید یا ارز محلی وچود نداشته باشد.

۳- دریافت سود

بیشتر استیبل کوین‌ها به شما مکانیسمی برای استیک ارائه می‌دهند. این به شما امکان می‌دهد به راحتی سود کسب کنید. به علاوه، نرخ سود بالاتر از آنچه بانک‌ها ارائه می‌دهند است. در نتیجه، استیبل کوین ها ابزار سرمایه گذاری خوبی در نظر گرفته می‌شوند.

۴- انتقال ارزان دارایی

انتقال استیبل کوین بسیار ارزان است. در نتیجه، مردم قبلاً میلیون‌ها دلار USDC و سایر ارزهای دیجیتال را با کارمزد انتقال پایین انتقال داده‌اند.

۵- ارسال پول و دارایی در سطح بین الملل

استیبل کوین در مقایسه با ارسال پول فیات، زمان پردازش سریع و کارمزد تراکنش پایینی دارد. در نتیجه، آنها انتخاب خوبی برای ارسال پول به هر نقطه از جهان هستند.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین یک دارایی دیجیتالی است که قیمت ثابت و معمولا برابر با یک دلار دارد. استیبل کوین‌ها به حذف و کاهش نوسانات بازار کریپتو کمک می‌کند و پول دیجیتالی امن و پایدار را برای نگهداری و حفظ سرمایه شما ارائه می‌دهد.

طبق تعریف Themoneymongers.com «استیبل کوین ها به عنوان نقطه میانی بین نگهداری دارایی ها و برداشت به ارز فیات عمل می کنند. همچنین، آنها به طور موثر برای اجرای پرداخت‌های بین المللی استفاده می‌شوند. از آنجایی که قیمت‌های آن‌ها به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا مرتبط است، در مقایسه با ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین به کاهش نوسانات کمک می‌کنند.

جمع بندی

توسعه استیبل کوین راه‌های جدیدی برای ترید ارزهای دیجیتال کریپتو باز می‌کند و انتظار می‌رود که در آینده به ابزار معمول تجارت تبدیل شود؛ بنابراین هزینه کردن برای توسعه استیبل کوین‌ها ارزشمند است. با این حال، هنگامی که فرآیند دشوار تولید و راه اندازی چنین توکنیرا در نظر بگیرید، احتمال دارد ریسک نکنید.

استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز انواع استیبل کوین‌ها هستند که شما با توجه به نیاز خود و اینکه کدام یک با چه پشتوانه‌ای را برای ذخیره دارایی‌های خود در نظر می‌گیرید، انتخاب می‌کنید.

منبع: antiersolutions