اگر بهدنبال کسب درآمد غیرفعال با ارز دیجیتال هستید، استیکینگ میتواند گزینه مناسبی باشد. اما بسیار مهم است که بهجای ورود به پروژههای پرریسک با بازدهی نامشخص، گزینههایی را بررسی کنیم که در شرایط فعلی، پاداش واقعی قابلقبول و عملکردی پایدار ارائه میدهند. در این مقاله، با بررسی جزئیاتی مانند نرخ سود اسمی و واقعی، به معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵ میپردازیم. با ما همراه شوید.
استیکینگ چیست و چگونه کار میکند؟
استیکینگ ارز دیجیتال فرآیندی است که در آن کاربران داراییهای دیجیتالی خود را در یک کیف پول یا پلتفرم قفل میکنند تا به عملکرد و امنیت شبکه بلاکچین کمک کنند. این روش معمولاً در بلاکچینهایی که از الگوریتم اجماع اثبات سهام (PoS) یا مدلهای انشعابگرفته از آن استفاده میکنند، کاربرد دارد.
در فرآیند استخراخ (ماینینگ) در مدل اثبات کار (PoW) نیاز به مصرف انرژی زیاد و سختافزارهای قدرتمند بود. اما در این سیستم، کاربران با سپردهگذاری توکنهای خود، در فرآیند تأیید تراکنشها مشارکت کرده و پاداش دریافت میکنند.
دو نقش اصلی در استیکینگ عبارتند از:
- ولیدیتورها (Validators): نودها یا گرههایی هستند که با داشتن مقدار مشخصی توکن، تأیید تراکنشها و تولید بلاکها را برعهده دارند.
- دلیگیتورها (Delegators): کاربرانی هستند که داراییهای خود را به یک ولیدیتور واگذار میکنند تا در سود استیکینگ شریک شوند، بدون اینکه خودشان بهطور مستقیم در فرآیند اعتبارسنجی دخیل باشند.
مزایای استیکینگ ارز دیجیتال برای سرمایهگذاران
مزایای استیکینگ ارز دیجیتال تنها به کسب سود محدود نمیشود، بلکه جنبههای مهمتری را نیز در بر میگیرد که آن را به یکی از محبوبترین روشهای کسب درآمد غیرفعال تبدیل کرده است:
- درآمد غیرفعال مستمر: سرمایهگذاران میتوانند بدون نیاز به ترید روزانه با ریسک بالا، بازدهی منظم دریافت کنند.
- بهرهوری انرژی: در مقایسه با استخراج که مبتنی بر الگوریتم PoW بود، استیکینگ انرژی بسیار کمتری مصرف میکند و گزینهای بهتر برای محیط زیست است.
- مشارکت در شبکه: دارندگان توکن میتوانند با استیک کردن، در حفظ امنیت شبکه سهیم باشند.
- ثبات نسبی سوددهی: برخلاف معاملات پرنوسان، استیکینگ معمولاً بازدهی پایدارتری در بلندمدت ارائه میدهد.
مطلب مرتبط: ۱۰ روش برتر درآمد غیرفعال از کریپتو در سال ۲۰۲۵؛ از استیکینگ تا بازیهای کریپتویی!
معیارهای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵
انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵ نیازمند بررسی دقیق چند معیار کلیدی است تا تضمینکننده سودآوری و امنیت سرمایهگذاری باشند. این معیارها به سرمایهگذاران کمک میکنند تا با آگاهی کامل، داراییهای خود را در بهترین گزینهها استیک کنند و از درآمد غیرفعال با ارز دیجیتال بهرهمند شوند.
پاداش واقعی در مقابل نرخ اسمی (APY)
برای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵، یکی از مهمترین شاخصها، تفاوت بین نرخ پاداش واقعی و نرخ اسمی یا APY اسمی است. نرخ اسمی بازدهی اعلام شده توسط پروژههاست که معمولاً بدون در نظر گرفتن عوامل تورمی است، به این معنی که ممکن است نرخ بازدهی بالا اعلام شود، ولی با تورم شدید توکن همراه باشد.
بازدهی استیکینگ واقعی، پس از کسر اثرات تورم و کاهش ارزش توکنها، سود خالصی است که سرمایهگذار میتواند انتظار داشته باشد. برای مثال، اگر یک پروژه ۲۰٪ سود سالانه ارائه دهد اما تورم توکن آن ۱۵٪ باشد، نرخ پاداش واقعی تنها حدود ۵٪ خواهد بود. در ادامه برای توکنهای معرفی شده، این موارد را بررسی کردهایم.
همچنین بخوانید: تفاوت APY و APR در استیک ارز دیجیتال چیست؟
ثبات بازار و پتانسیل رشد ارز دیجیتال
یکی از فاکتورهای مهم در انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵، بررسی مارکت کپ (ارزش بازار) و پتانسیل رشد کریپتو است. ارزهایی که ارزش بازار بالاتری دارند، معمولاً ثبات قیمت بیشتری داشته و ریسک کمتری برای سرمایهگذاران به همراه دارند.
همچنین تیم توسعه قوی، نقشه راه روشن پروژه و میزان پذیرش عمومی آن، از عوامل مهم در افزایش امنیت سرمایهگذاری محسوب میشوند. انتخاب ارزهای مناسب برای استیک که بتوانند در بازار رقابتی رشد مستمر داشته باشند، به سرمایهگذاران امکان میدهد تا علاوه بر کسب درآمد غیرفعال با ارز دیجیتال، از رشد قیمت نیز بهرهمند شوند.
امنیت شبکه و مکانیسمهای اجماع
یکی از ارکان حیاتی در انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵، بررسی امنیت بلاکچین و پروتکلهای اجماع آن است. در اغلب شبکههای مبتنی بر PoS (اثبات سهام)، امنیت شبکه توسط استیکرها تامین میشود و این مشارکت موجب حفظ سلامت و اعتبار تراکنشها میشود.
برخی پروتکلها مانند Pure Proof-of-Stake (PPoS) یا نسخههای پیشرفتهتر مانند NPoS، با مکانیزمهای خاص خود امنیت بالاتری فراهم میکنند و خطر حملات احتمالی را کاهش میدهند. آگاهی از این پروتکلها و ایمنی استیکینگ به سرمایهگذاران کمک میکند تا با اطمینان بیشتری داراییهای خود را قفل کنند.
برای اطلاع از اینکه یک شبکه از چه نوع الگوریتمی استفاده میکند، میتوان به وب سایت رسمی پروژه، جزئیات فنی در وایتپیپر یا سایتهایی مانند CoinGecko و Messari مراجعه کرد.
بیشتر بخوانید: مقایسه ی اثبات کار و اثبات سهام
دوره قفل شدن و نقدشوندگی
یکی از نکات مهم در فرآیند استیکینگ، توجه به دوره قفل شدن رمزارزها است. بسیاری از پلتفرمها و شبکهها برای استیکینگ، نیازمند قفل کردن دارایی به مدت مشخصی هستند که در این بازه، سرمایهگذار امکان برداشت یا فروش آن را ندارد.
این محدودیت زمانی میتواند در مواقع نوسانات شدید بازار، ریسک قابل توجهی ایجاد کند؛ زیرا دسترسی به دارایی و نقدشوندگی محدود میشود. بنابراین، قبل از استیک کردن باید شرایط دوره قفل و تأثیر آن بر مدیریت ریسک را به دقت بررسی کرد.
حداقل میزان مورد نیاز برای استیکینگ
برای شروع استیکینگ، برخی شبکهها حداقل میزان خاصی را تعیین کردهاند؛ مثلاً استیک اتریوم به ۳۲ ETH نیاز دارد که برای بسیاری از سرمایهگذاران مقدار بالایی است. خوشبختانه گزینههایی مانند استخرهای استیکینگ وجود دارند که به افراد اجازه میدهند با مبالغ کمتر نیز وارد این فرآیند شوند.
اما استخرها چگونه این مانع حداقلی را دور میزنند؟
شما مقدار دلخواهی (مثلاً ۰.۵ یا ۲ ETH) را در یک استخر معتبر مثل Lido یا Rocket Pool واریز میکنید. استخر داراییهای افراد مختلف را جمع میکند تا به ۳۲ ETH برسد. سپس، این داراییها به شبکه استیک میشوند و سود آن بین همه شرکتکنندگان توزیع میشود.
معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵
انتخاب ارز مناسب برای استیکینگ، اهمیت بالایی در موفقیت شما در این سرمایهگذاری دارد. به همین منظور با توجه به موارد گفته شده در قسمتهای قبل، ۱۰ مورد از بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵ را در ادامه بررسی میکنیم.
۱. اتریوم (ETH)
اتریوم با آپدیت Merge در سال ۲۰۲۲ از مکانیزم اثبات کار به اثبات سهام مهاجرت کرد و به یکی از مهمترین پروژههای PoS تبدیل شد. برای مشارکت مستقیم در تایید تراکنشها بهعنوان ولیدیتور، به ۳۲ ETH نیاز است؛ اما بسیاری از کاربران از گزینههای استخرهای استیکینگ مانند لیدو (Lido) یا کوینبیس برای استیک اتریوم استفاده میکنند.
۲. پولکادات (DOT)
پولکادات با هدف ایجاد یک اکوسیستم چندزنجیرهای، از مکانیزم Nominated Proof of Stake (NPoS) بهره میبرد که در آن کاربران میتوانند نودهای مورد اعتماد را برای اعتبارسنجی انتخاب کنند. استیکینگ پولکادات با پاداشهای رقابتی، ابزارهایی همچون Polkadot.js و nomination pools را در اختیار کاربران قرار میدهد. به همین دلیل در مقایسه ارزهای استیکینگ، DOT جایگاه ویژهای دارد.
۳. کازماس (ATOM)
کازماس با هدف اتصال بلاکچینهای مستقل، از مکانیزم Delegated Proof of Stake (DPoS) استفاده میکند. کاربران میتوانند با واگذاری توکنهای خود به اعتبارسنجها، در پاداشهای شبکه شریک شوند. استیکینگ کازماس با نرخ پاداش بالا و امکان انجام از طریق کیف پولهایی مانند Keplr، گزینهای مناسب در میان بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵ محسوب میشود.
۴. کاردانو (ADA)
کاردانو با استفاده از مکانیزم Ouroboros یکی از پیشرفتهترین بلاکچینهای PoS به شمار میرود. برخلاف بسیاری از شبکهها، کاربران میتوانند بدون نیاز به قفل کردن داراییهای خود، در فرآیند استیکینگ شرکت کنند.
۵. آوالانچ (AVAX)
شبکه آوالانچ با بهرهگیری از پروتکل Avalanche Consensus، یکی از سریعترین و مقیاسپذیرترین بلاکچینهاست. کاربران با حداقل ۲۵ AVAX میتوانند در فرآیند استیکینگ مشارکت داشته باشند. استیکینگ آوالانچ ضمن ارائه پاداشهای جذاب، به دلیل کارمزد پایین و سرعت بالا، در میان گزینههای محبوب قرار دارد.
۶. بایننس کوین (BNB)
BNB بهعنوان توکن بومی صرافی بایننس، مزایای متعددی از جمله تخفیف کارمزد دارد. کاربران میتوانند از طریق BNB Vault اقدام به استیکینگ BNB کنند و از سودهای متنوع بهرهمند شوند. اگرچه حواشی پیرامون بایننس میتواند بر اعتماد کاربران تأثیر بگذارد، اما استیکینگ ارزهای دیجیتال در این پلتفرم همچنان محبوب است.
۷. تزوس (XTZ)
تزوس با مکانیزم Liquid Proof-of-Stake (LPoS) و قابلیت خود-اصلاحپذیری، به کاربران اجازه میدهد بدون قفل شدن دارایی، اقدام به استیکینگ کنند. فرآیند بیکینگ (Baking) در تزوس راهی برای مشارکت مستقیم یا از طریق نمایندگان در تامین امنیت شبکه و کسب پاداش است. استیکینگ تزوس به دلیل ثبات و سادگی، مورد توجه کاربران قرار دارد.
۸. سولانا (SOL)
سولانا یکی از سریعترین بلاکچینهای حال حاضر است که در اکوسیستم DeFi و NFT جایگاه ویژهای دارد. با وجود محبوبیت، نرخ پاداش واقعی استیک سولانا به دلیل زمان فعالیت و عملکرد نودها ممکن است متفاوت باشد. استیک سولانا در میان ارزهای مناسب برای استیکینگ، جایگاهی مهم دارد.
۹. پالیگان (MATIC)
پالیگان بهعنوان یک راهکار لایه دوم برای اتریوم، امکان انجام تراکنشهای سریع و کمهزینه را فراهم میکند. استیکینگ پالیگان از طریق پلتفرمهایی مانند MetaMask بهراحتی انجام میشود. MATIC به دلیل ساختار PoS و اتصال به شبکه اتریوم، از ارزهای مناسب برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵ به شمار میرود.
۱۰. ترون (TRX)
ترون بهعنوان یک بلاکچین با تمرکز بر اپلیکیشنهای غیرمتمرکز و انتقال استیبلکوینها، از مکانیزم Delegated PoS بهره میبرد. سرعت بالا، کارمزد کم و امکان استیکینگ از طریق پلتفرمهایی مانند TronLink، ترون را به گزینهای محبوب برای درآمد غیر فعال با استیکینگ تبدیل کرده است.
مطلب مرتبط: همه چیز درباره استیکینگ ترون + استیک ترون در تراست ولت (آموزش جامع تصویری)
برای مقایسه بهتر، اطلاعات کلیدی هر ارز در جدول زیر ارائه شده است:
| ارز دیجیتال | مکانیزم استیکینگ | حداقل نیاز برای استیکینگ | نرخ سود سالانه (جولای ۲۰۲۵) | مزایای کلیدی رمزارز |
|---|---|---|---|---|
| ETH | PoS | ۳۲ ETH (یا کمتر در استخر) | ~۲.۹٪ | امنیت بالا، اهمیت بالا در دیفای |
| DOT | NPoS | ۱ DOT | ~۱۵٪ | تعاملپذیری، پاداش جذاب |
| ATOM | DPoS | بدون حداقل خاص | ~۲۰٪ | تعاملپذیری بالا، سادگی استیکینگ |
| ADA | Ouroboros (PoS) | بدون قفل، بدون حداقل خاص | ~۳-۴٪ | بدون قفل دارایی |
| AVAX | Avalanche Consensus | ۲۵ AVAX (برای دلگیتور) | ~۹٪ | سرعت بالا، هزینه کم |
| BNB | PoSA | متغیر (۰.۰۰۱ BNB) | ۰.۳۵٪-۱۲.۹٪ | تخفیف کارمزد، ساده برای استیکینگ |
| XTZ | LPoS | بدون حداقل خاص | ~۳٪ | اصلاحپذیری، بدون قفلسازی |
| SOL | PoS | بدون حداقل خاص | ~۱۰٪ | سرعت بالا، اهمیت در دیفای و NFT |
| MATIC | PoS | بدون حداقل خاص | ~۴.۹۵٪ | مقیاسپذیری، کارمزد کم |
| TRX | DPoS | ۱ TRX | ~۵٪ | سرعت بالا، بستر استیبلکوینها |
توصیههای کلیدی برای استیکینگ در سال ۲۰۲۵
در فرآیند استیکینگ، تنها انتخاب ارز مناسب کافی نیست؛ بلکه باید رویکردی آگاهانه و با درک درست از ریسکها و فرصتها داشت. در ادامه، مهمترین نکات برای استیکینگ هوشمندانه را بررسی میکنیم:
بررسی جامع و ارزیابی میزان ریسکپذیری
پیش از هر اقدامی، «تحقیق شخصی» یکی از ارکان اصلی موفقیت در دنیای سرمایهگذاری است. هر پروژهای را از نظر موارد زیر بررسی کنید:
- تیم توسعهدهنده و سابقه آنها
- اهداف فنی پروژه و Whitepaper
- میزان عرضه، مدل توزیع، و سابقه امنیتی شبکه
همچنین مهم است بدانید که چقدر ریسکپذیرید. آیا توان پذیرش نوسانات شدید قیمت را دارید؟ آیا به دنبال درآمد ثابت، رشد سرمایه در بلندمدت یا کسب درآمد غیرفعال با ارز دیجیتال هستید؟ پاسخ به این پرسشها مسیر انتخاب شما را مشخص میکند.
مثلا اگر فردی با ریسکپذیری پایین هستید، استیک اتریوم یا کاردانو ممکن است مناسبتر از رمزارزهای نوپا مانند SUI باشد.
تنوعبخشی به پورتفولیوی استیکینگ
قرار دادن تمام داراییها در یک پروژه، حتی اگر محبوب باشد، یک اشتباه رایج است. تشکیل سبد استیکینگ و ایجاد تنوع در آن، نهتنها ریسک کلی را کاهش میدهد بلکه شما را از فرصتهای بیشتر بهرهمند میسازد. البته که تنوع به معنای پراکندگی تصادفی نیست؛ بلکه باید بر اساس تحلیل و استراتژی مشخص باشد.
همچنین بخوانید: هرآنچه باید از استیک استیبل کوین بدانید؛ بررسی مزایا، مراحل و نکات کلیدی
آگاهی مداوم از اخبار و تحولات بازار
بازار کریپتو به شدت پویاست و اخبار میتوانند روی پاداش استیکینگ، قیمتها و امنیت پروژهها اثرگذار باشند. آگاهی مداوم از بروزرسانیهای فنی، سیاستهای صرافیها، تغییرات نظارتی یا قانونی در کشورهای مختلف و روندهای کلان بازار ضروری است.
مثلا در جریان سقوط UST و شبکه Terra، بسیاری از سرمایهگذاران استیکینگ با ضررهای شدید مواجه شدند. کسانی که زودتر از بحران مطلع شدند، شانس خروج یا مدیریت بهتر ریسک را داشتند.
مطلب مرتبط: ۷ ریسک استیکینگ ارز دیجیتال (Crypto staking) چیست؟
نتیجهگیری: چگونه یک استیکر هوشمند در سال ۲۰۲۵ باشیم؟
برای تبدیل شده به یک استیککنندهی هوشمند، صرفا انتخاب یک ارز یا پلتفرم کافی نیست. برای موفقیت در استیکینگ در سال ۲۰۲۵، باید با اطلاعات و تحلیل کافی، برنامهریزی کنید و قدم به قدم از اجرای امن آن مطمئن شوید. در مرحله اول، ارزهای مناسب برای استیکینگ را بشناسید. پروژههایی مانند اتریوم، پولکادات، کازماس و آوالانچ نهتنها سودآوری مناسبی دارند، بلکه از نظر امنیت و زیرساخت نیز قابل اتکا هستند.
مرحله دوم، انتخاب پلتفرم مناسب خواهد بود. از صرافیهای متمرکز تا کیف پولهای غیر متمرکز یا استفاده از پروتکلهای لیکوئید استیکنیگ، هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. در نهایت پیگیری اخبار بازار و اطلاع از بروز رسانیها، در کنار داشتن دید بلند مدت و تنوع بخشی به سبد سرمایهگذاری، عوامل کلیدی در مسیر افزایش سود استیکینگ در سال ۲۰۲۵ هستند.
سوالات متداول
استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟
آیا استیکینگ ارز دیجیتال سودآور است؟
کدام ارز دیجیتال بالاترین پاداش استیکینگ را دارد؟
آیا استیکینگ ارز دیجیتال امن است؟
آیا برای استیکینگ حداقل سرمایه لازم است؟
آیا در طول دوره قفل شدن میتوان به داراییهای استیک شده دسترسی داشت؟
مهمترین ریسکهای مرتبط با استیکینگ ارز دیجیتال کدامند؟
